Злоумышленники подходят к выбору жертвы осознанно. Чаще всего обману подвергаются начинающие предприниматели. Они наименее защищены финансово и часто хуже знают рынок, чем крупные компании, потому что у них меньше возможностей для исследований, меньше клиентов и партнёров. При этом небольшие предприятия нуждаются в инвестициях, рекламе и поддержке сильных контрагентов, а в юридических и экономических вопросах сотрудничества разбираются не все.

Приводим несколько популярных схем обмана.

Ненужная экспертиза проекта

Николай ищет инвестора для нового проекта. Проверенного спонсора можно найти в одной из профильных инвесторских баз, гарантирующих порядочность специалиста. В такой базе Николай находит Петра. О нём есть подробная информация, контактные данные, а в партнёрах указаны топ-менеджеры крупных компаний.

Николай пишет на официальную электронную почту Петра, высылает бизнес-план и все документы, которые тот запрашивает. Пётр якобы изучает предложение и уже готов в него вложиться, но только в том случае, если Николай за свой счёт проведёт экспертизу этого проекта, причём обязательно в одной из предложенных Петром организаций. Почему именно в них? Потому что только им инвестор доверяет как самым надёжным. Экспертиза стоит больше 100 000 рублей.

Николай оплачивает экспертизу и отправляет результаты Петру. После чего инвестор отказывается от проекта, потому он ему не подходит. Всё честно, никто не оборвал связь, не залёг на дно, просто проект не подошёл — в бизнесе бывает.

«Посредники» в привлечении инвесторов

Леонид ничего не понимает в инвестициях и не может найти спонсора для поддержки стартапа. Но тут его сами находят инвестиционные брокеры, которые готовы за процент от будущей прибыли помочь Леониду в поисках инвестора. Леонид соглашается, но процесс сильно затягивается, что критично для предпринимателя. Тогда брокеры просят предоплату за ускорение поисков инвестора. То есть либо работают за будущий процент, но очень долго, либо быстрее, но за деньги уже сейчас. Как только Леонид переводит деньги, посредники исчезают.

Нелегальное аудиторское заключение

Константину, хозяину небольшого ателье, предлагают крупную сделку по пошиву формы для персонала банка. При этом потенциальный партнёр Алексей предупреждает, что в соответствии со 115-ФЗ все контрагенты обязаны проводить аудиторские проверки и иметь аудиторское заключение. Алексей предлагает Константину знакомую фирму, которая может выдать 100%-но положительное заключение. Да, это нелегально, но Алексей доверяет Константину и поэтому делится с ним контактами партнёра. Константин переводит деньги аудиторам, которые сразу после оплаты исчезают вместе с Алексеем.

Предложение от «иностранного инвестора»

Василий долго и безуспешно ищет инвесторов для раскрутки магазина спортивных товаров. И тут случается чудо — на его электронный адрес приходит письмо от Джона из Усреднённой Обмании, который сообщает, что готов вложиться в магазин Василия.

После обсуждения деталей, изучения бизнес-плана и других документов инвестор заявляет, что ему необходимо приехать в город к Василию для оформления сделки и просит его оплатить билет на самолёт, расходы на проживание, а также юридическое сопровождение личного юриста Джона — это единственная гарантия, которую тот просит от Василия в подтверждение серьёзных намерений сотрудничать.

Получив денежный перевод, Джон пропадает. Обнаруживается, что никаких данных о нём, кроме электронного адреса и номера телефона у Василия нет — даже в суд не подашь.

Подобным образом могут поступать не только инвесторы, но и любые другие партнёры-благодетели.

Несуществующий сертификат «Квалификация участников закупки»

Мошенники находят кафе «Круассанчик», предлагают поучаствовать в крупном тендере на поставку еды в школы и, главное, обещают победу. Единственным условием является обязательный сертификат КУЗ — он подтверждает надёжность компании с точки зрения закона и даёт преимущество при участии в тендерах и госзакупках. Организаторы тендера либо предлагают свою компанию, которая поможет его оформить, либо выводят в топ поисковых запросов свои сайты. Владельцы кафе оформляют сертификат, разумеется, за деньги, после чего мошенники пропадают. Сертификат, как выясняется, поддельный.

Конечно, схем обмана больше, но у них есть много общего.

Как выявить обман

Ну очень заманчивая перспектива

Стопроцентная вероятность победы в тендере, невероятно крупная сделка и так далее. Аферисты обещают золотые горы и практически ничего не требуют взамен, часто прикрываются меценатством и уровнем доверия к вам. Не стоит верить, что кто-то будет заниматься благотворительностью в пользу начинающих предпринимателей. Когда с вами сотрудничают, от сделки хотят получить прибыль. И если контрагент обсуждает с вами только ваши блестящие перспективы, а от ответов на вопросы о собственной выгоде уклоняется, перед вами, скорее всего, мошенник.

Готовность работать без гарантий

Аферисты соглашаются работать с вами даже пока вы не можете им предъявить никаких гарантий надёжности. Часто они выдвигают только одно условие сотрудничества — например, перевод денег за билет или работа только с их партнёрами. Настоящим контрагентам всегда нужны гарантии вашей надёжности и они готовы ответить тем же, а также принять во внимание ваши условия.

Спешка

Мошенники не дают вам времени подумать и принять взвешенное решение, под разными предлогами подгоняют и угрожают, что откажутся сотрудничать, если вы в ту же секунду не согласитесь на их условия. Если вас начинают активно подгонять — скорее всего, это обман.

Переговоры по телефону

Многие злоумышленники предпочитают общаться с вами по телефону, не видеться лично и не вести почтовую переписку — чтобы не оставлять следов. По телефону можно представиться вымышленным именем, пообещать что угодно и лишить вас возможности проверить контрагента. Даже если вы запишете телефонный разговор на диктофон, сим-карту можно просто выкинуть, и вы не найдёте того, с кем общались.

Предоплата

Наиболее надёжные сделки — когда оплата разбивается пополам: 50% — сразу, 50% — после получения результата. Если с вас требуют 100%-ую предоплату, насторожитесь.

Мелкий шрифт

Мошенники могут оформить документы как положено, чтобы их нельзя было заподозрить в обмане. Но там же очень мелко прописать нечестные условия, так как размер шрифта в контрактах никак и нигде не обозначен.

Как не стать жертвой обмана