ПО ЗАКОНУ

   3 МИН

Проверка контрагента: как работать без рисков по 115-ФЗ

Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнёрами, которое может нанести ущерб вашему бизнесу.

Предприниматель может пострадать не только из-за своих ошибок, но и из-за связи с контрагентом, который занимается чем-то сомнительным. Банк может ограничить дистанционное обслуживание, если вы взаимодействовали с организацией, которая, например, обналичивает существенную часть своих средств.

По законодательству предприниматель несёт ответственность не только за свой бизнес, но и за тех, с кем компания работает, — за своих контрагентов. Бизнес может пострадать, если действия партнёра покажутся банку подозрительными: операции по расчётному счёту предприятия ограничат.

Чтобы этого не произошло, убедитесь, что все ваши поставщики и клиенты —честные организации и ведут реальную деятельность. Вот несколько рекомендаций, которые помогут минимизировать риски в работе с контрагентами.

Удостоверьтесь, что партнёр — реально существующая и действующая компания

В первую очередь запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: если фирма, например, находится в стадии ликвидации, в выписке отразится эта информация.

Проверить, не введена ли в отношении контрагента процедура банкротства, можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве — ЕФРСБ.

Стоит также узнать, не запрещено ли руководителю или учредителю партнёрской фирмы занимать свою должность и нет ли у него ещё десятка компаний-однодневок. С этим помогут реестр дисквалифицированных лиц и специальный сервис ФНС.

Проверьте местоположение партнёра и наличие у него ресурсов для деятельности

Проверка контрагента доступна через специальный сервис ФНС — это бесплатно. Если по адресу зарегистрированы сразу несколько юрлиц — это повод задуматься, если только по нему не расположен крупный бизнес-центр.

Кроме того, обязательно запросите у контрагента документы, которые подтвердят его способность выполнить услуги или осуществить поставку товара. К примеру, действительно ли у него есть целый парк автомобилей или лицензия на производство алкоголя.

Проверяйте полномочия не только на момент заключения сделки, но и на дату, когда подписываются закрывающие документы.


Узнайте историю отношений контрагента с законом

Важно работать только с партнёрами, которые своевременно и в полном объёме платят налоги и отвечают по своим обязательствам. Поищите контрагента среди должников с помощью сервиса ФНС и на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП РФ).

А на сайте Картотеки арбитражных дел можно узнать, участвовала ли партнёрская фирма в судебных тяжбах.

Клиентам СберБизнеса проверка контрагента по ИНН доступна через сервис «СберРейтинг», который использует данные из открытых государственных источников и внутренних источников Сбера


Если проводите операции с сомнительными контрагентами, есть риск попасть под подозрение банка. В этой ситуации банк может направить запрос на предоставление документов. Чтобы избежать сотрудничества с такими партнёрами, отслеживайте их уровень риска блокировки в СберБизнесе. С сервисом «Риск блокировки» вы можете запросить уровень риска своих партнёров и проводить расчёты только с проверенными контрагентами. Чтобы повысить доверие партнёров к вашей компании, сделайте свой уровень риска блокировки видимым. Проверить информацию о ваших контрагентах по 115-ФЗ можно через сервис «Комплаенс-помощник».

Статью актуализировали 20 марта 2023