ПО ЗАКОНУ
3 МИН
Дата актуализации: 12 декабря 2023
10 заповедей 115-ФЗ
Как посланник Росфинмониторинга, банк несёт
в массы предписания
о том, как вести бизнес легально. Следуйте этим принципам во имя прозрачности
операций
по счёту — и будет вам рай на земле доверие
банков и налоговой.
1
Не проводите операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к поставкам и предоставлению услуг.
2
Покажите банку, что ведёте реальную деятельность: оплачиваете аренду и жилищно-коммунальные услуги, перечисляете зарплаты сотрудникам. Узнайте, какие документы помогут это подтвердить.
3
Не снимайте наличные «на прочие цели» часто, используйте преимущественно безналичные расчёты.
4
Перечисляйте налоги напрямую с расчётного счёта. Сразу после оплаты налогов запрашивайте справку, чтобы предоставить её в срок, если банк пришлёт запрос на подтверждение операций.
5
Заполняйте назначения платежей подробно и без ошибок.
6
Актуализируйте выбранные коды ОКВЭД. Все платежи должны им соответствовать.
7
Проверяйте достоверность сведений в единых реестрах (ЕГРЮЛ или ЕГРИП).
8
Проверяйте контрагентов на сайте налоговой, в сервисе СберБизнеса, «Моё дело-бюро», «Спарк», «Контур-фокус».
9
Храните первичные документы, которые подтверждают законность операций: договоры, соглашения, спецификации, накладные и т.д.
10
Получив запрос от банка, оперативно выходите на связь и предоставляйте запрашиваемые документы в срок.
Материал подготовлен совместно с образовательной платформой «Деловая среда», где можно скачать ещё 25 чек-листов для развития бизнеса.
Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Риск блокировки», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».