​​​​​​​​​​​​​​

Факторинг

Для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа

Оставить заявку
​​​​​​​кредитование

​​​​​​​

Финансирование под уступку денежного требования

​​​​​​​

Закрытие риска неплатежа со стороны покупателя

​​​​​​​

Управление дебиторской задолженностью

Требования для получения финансирования

наличие договора с отсрочкой платежа
сумма поставки от 1 млн ₽
Узнать больше

Готовые решения за 7 часов

Подходит производителям и поставщикам, реализующим свои продукты и услуги через аккредитованный перечень покупателей
7 часов

решение по сделке

до 95%

финансирования от суммы поставки

до 200 дней

отсрочка платежа по контракту

до 500 млн ₽

максимальный лимит финансирования

Широкий перечень аккредитованных покупателей: федеральные торговые сети и крупные промышленные предприятия пищевой промышленности, металлургии и нефтегазового сектора 
Оформление и финансирование в режиме онлайн
Не требуется оформление залога
Без дополнительных комиссий 
Нет ограничений по ведению хозяйственной деятельности
Опыт работы с покупателем не обязателен
​​​​​​​

​​​​​​​

Возможность увеличить отсрочку до 365 дней

​​​​​​​

Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту

​​​​​​​

Возможность финансирования будущего денежного требования

«Выгодные закупки»

Неограниченное количество поставщиков без заключения с ними договоров

Возможность увеличить отсрочку до 365 дней
Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту
Возможность финансирование будущего денежного требования
Оставить заявку

Тарифы

«Стандарт»

Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в Сбербанк Факторинг
Требования к покупателям
из списка аккредитованных компаний
Лимит
установлен на покупателя
Документы
стандартный пакет
Решение
от 7 часов
Залог
не требуется
Оставить заявку

«Мой покупатель»

Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в Сбербанк Факторинг
Требования к покупателям
любой
Лимит
не установлен на покупателя
Документы
стандартный пакет
Решение
до 7 дней
Залог
не требуется
Оставить заявку

«Конфиденциальный факторинг»

Для поставщиков с годовой выручкой более 400 млн ₽. Покупатель не узнает о том, что вы используете факторинг
Требования к покупателям
резидент РФ
Лимит
500 млн ₽
Документы
стандартный пакет + дополнительное соглашение
Решение
индивидуально
Залог
не требуется
Оставить заявку

«Финансирование зарубежных поставок»

Для экспортёров товаров и услуг. Покрытие риска невнесения оплаты контрагентом
Требования к покупателям
сотрудничество от 6 месяцев
Лимит
от 50 млн ₽
Документы
стандартный пакет
Решение
5 дней
Залог
не требуется
Оставить заявку

​​Факторинг Онлайн

Экономьте время и управляйте финансированием через онлайн-платформу «Сбербанк Факторинг Онлайн»

Загрузка и подписание документов
Документооборот, отчетность, статусы в режиме реального времени
Интеграция собственных бухгалтерских программ

Удобный дашборд

Отслеживайте доступные лимиты и объемы финансирования на графиках

Шаблоны отчётов

Создайте свои собственные шаблоны отчётов и используйте их при следующих входах на платформу

Операции онлайн

Загрузка документов, подписание договоров и уведомлений, формирование реестров под уступку

Мульти-доступ

Платформа поддерживает работу неограниченного количества сотрудников

Индивидуальные отчёты

Формируйте индивидуальные отчёты и выбирайте уровни доступа для коллег

Управление из одного окна

Контролируйте ваше финансирование, общайтесь с поддержкой онлайн, печатайте выписки в нужных вам форматах за любой период

Управление поставками

Подтверждение поставок покупателем, возможность загружать реестры и отслеживать статусы финансирования

Индивидуальные настройки

Настраивайте необходимые отчеты, которые будут храниться неограниченное время

Надёжность

Отсутствие риска утраты документов и электронное досье

Как подключить факторинг

​​​​​​​​​​​​​​

до 1,5 лет (до 3 лет для отдельных категорий клиентов)

​​​​​​​

в рублях и иностранной валюте

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​

вопрос решается в индивидуальном порядке

Подайте заявку на факторинг

в Сбербанк Бизнес Онлайн

Клиент Сбера
В СберБизнес ›

Часто задаваемые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?
Срочностью:
факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.
Процессом погашения:
кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.
Отсутствием залога:
сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.
Уровнем риска:
например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.
Целевым использованием:
полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.
Гибкостью:
лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объемов продаж.
Отражением в структуре баланса:
факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.
Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?
При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договоренности и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несет ряд преимуществ:
Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объемы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
Факторинг обеспечивает надежность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.
Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?
Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности).Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты Сбербанк Факторинг готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.
Доступен ли факторинг для малого бизнеса?
Факторинговые услуги – это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования.

От вас не требуется оформление залога.
Компания проходит упрощенный финансовый анализ.
Отсутствуют ограничения по сумме финансирования, лимит расширяется по мере увеличения объемов поставок.
Финансирование выплачивается в течение 3 дней после поставки товара.
Риск неоплаты товара со стороны покупателя принимает на себя факторинговая компания.
Факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство.
Все движения денежных средств между участниками факторинговой сделки отражаются в личном онлайн-кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7.