Другие продукты Сбер
Факторинг
Для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа


Финансирование под уступку денежного требования
Закрытие риска неплатежа со стороны покупателя

Управление дебиторской задолженностью
Требования для получения финансирования
наличие договора с отсрочкой платежа
сумма поставки от 1 млн ₽
Узнать больше
Готовые решения за 7 часов
Подходит производителям и поставщикам, реализующим свои продукты и услуги через аккредитованный перечень покупателей
7 часов
решение по сделке
до 95%
финансирования от суммы поставки
до 200 дней
отсрочка платежа по контракту
до 500 млн ₽
максимальный лимит финансирования
Широкий перечень аккредитованных покупателей: федеральные торговые сети и крупные промышленные предприятия пищевой промышленности, металлургии и нефтегазового сектора С полным перечнем можно ознакомиться, обратившись к менеджеру Сбербанк Факторинг
Оформление и финансирование в режиме онлайн
Не требуется оформление залога
Без дополнительных комиссий За рассмотрение заявки, установление лимита, открытие лимита, невыборку лимита, досрочное погашение задолженности, оборачиваемость — 0 ₽
Нет ограничений по ведению хозяйственной деятельности
Опыт работы с покупателем не обязателен

Возможность увеличить отсрочку до 365 дней

Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту

Возможность финансирования будущего денежного требования
«Выгодные закупки»
Неограниченное количество поставщиков без заключения с ними договоров
Возможность увеличить отсрочку до 365 дней
Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту
Возможность финансирование будущего денежного требования
Оставить заявку
Тарифы
«Стандарт»
Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в Сбербанк Факторинг
Требования к покупателям
из списка аккредитованных компаний
Лимит
установлен на покупателя
Документы
стандартный пакет
Решение
от 7 часов
Залог
не требуется
Оставить заявку
«Мой покупатель»
Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в Сбербанк Факторинг
Требования к покупателям
любой
Лимит
не установлен на покупателя
Документы
стандартный пакет
Решение
до 7 дней
Залог
не требуется
Оставить заявку
«Конфиденциальный факторинг»
Для поставщиков с годовой выручкой более 400 млн ₽. Покупатель не узнает о том, что вы используете факторинг
Требования к покупателям
резидент РФ
Лимит
500 млн ₽
Документы
стандартный пакет + дополнительное соглашение
Решение
индивидуально
Залог
не требуется
Оставить заявку
«Финансирование зарубежных поставок»
Для экспортёров товаров и услуг. Покрытие риска невнесения оплаты контрагентом
Требования к покупателям
сотрудничество от 6 месяцев
Лимит
от 50 млн ₽
Документы
стандартный пакет
Решение
5 дней
Залог
не требуется
Оставить заявку
Факторинг Онлайн
Экономьте время и управляйте финансированием через онлайн-платформу «Сбербанк Факторинг Онлайн»
Загрузка и подписание документов
Документооборот, отчетность, статусы в режиме реального времени
Интеграция собственных бухгалтерских программ
Удобный дашборд
Отслеживайте доступные лимиты и объемы финансирования на графиках
Шаблоны отчётов
Создайте свои собственные шаблоны отчётов и используйте их при следующих входах на платформу
Операции онлайн
Загрузка документов, подписание договоров и уведомлений, формирование реестров под уступку
Мульти-доступ
Платформа поддерживает работу неограниченного количества сотрудников
Индивидуальные отчёты
Формируйте индивидуальные отчёты и выбирайте уровни доступа для коллег
Управление из одного окна
Контролируйте ваше финансирование, общайтесь с поддержкой онлайн, печатайте выписки в нужных вам форматах за любой период
Управление поставками
Подтверждение поставок покупателем, возможность загружать реестры и отслеживать статусы финансирования
Индивидуальные настройки
Настраивайте необходимые отчеты, которые будут храниться неограниченное время
Надёжность
Отсутствие риска утраты документов и электронное досье
Как подключить факторинг
до 1,5 лет (до 3 лет для отдельных категорий клиентов)

в рублях и иностранной валюте
вопрос решается в индивидуальном порядке
Подайте заявку на факторинг
в Сбербанк Бизнес Онлайн
Клиент Сбера
В СберБизнес ›Неклиент Сбера
На онлайн платформу ›Часто задаваемые вопросы
Чем факторинг отличается от банковского кредита?
Срочностью:
факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.
Процессом погашения:
кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.
Отсутствием залога:
сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.
Уровнем риска:
например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.
Целевым использованием:
полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.
Гибкостью:
лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объемов продаж.
Отражением в структуре баланса:
факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.
Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?
При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договоренности и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несет ряд преимуществ:
Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объемы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
Факторинг обеспечивает надежность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.
Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?
Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности).Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты Сбербанк Факторинг готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.
Доступен ли факторинг для малого бизнеса?