Факторинг

Для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа


​​​​​​​

Финансирование под уступку денежного требования

​​​​​​​

Закрытие риска неплатежа со стороны покупателя

​​​​​​​

Управление дебиторской задолженностью

Требования для получения финансирования

наличие договора с отсрочкой платежа
сумма поставки от 1 млн ₽
Узнать больше

Готовые решения за 7 часов

Подходит производителям и поставщикам, реализующим свои продукты и услуги через аккредитованный перечень покупателей
7 часов

решение по сделке

до 95%

финансирования от суммы поставки

до 200 дней

отсрочка платежа по контракту

до 500 млн ₽

максимальный лимит финансирования

Широкий перечень аккредитованных покупателей: федеральные торговые сети и крупные промышленные предприятия пищевой промышленности, металлургии и нефтегазового сектора 
Оформление и финансирование в режиме онлайн
Не требуется оформление залога
Без дополнительных комиссий 
Нет ограничений по ведению хозяйственной деятельности
Опыт работы с покупателем не обязателен
​​​​​​​

​​​​​​​

Возможность увеличить отсрочку до 365 дней

​​​​​​​

Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту

​​​​​​​

Возможность финансирования будущего денежного требования

«Выгодные закупки»

Неограниченное количество поставщиков без заключения с ними договоров

Возможность увеличить отсрочку до 365 дней
Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту
Возможность финансирование будущего денежного требования
Оставить заявку

Тарифы

«Стандарт»

Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в СберФакторинг
Требования к покупателям
из списка аккредитованных компаний
Лимит
установлен на покупателя
Документы
стандартный пакет
Решение
от 7 часов
Залог
не требуется

«Финансирование зарубежных поставок»

Для экспортёров товаров и услуг. Покрытие риска невнесения оплаты контрагентом
Требования к покупателям
сотрудничество от 6 месяцев
Лимит
от 50 млн ₽
Документы
стандартный пакет
Решение
5 дней
Залог
не требуется

​​Факторинг Онлайн

Экономьте время и управляйте финансированием через онлайн-платформу «СберФакторинг Онлайн»

Загрузка и подписание документов
Документооборот, отчетность, статусы в режиме реального времени
Интеграция собственных бухгалтерских программ

Удобный дашборд

Отслеживайте доступные лимиты и объемы финансирования на графиках

Шаблоны отчётов

Создайте свои собственные шаблоны отчётов и используйте их при следующих входах на платформу

Операции онлайн

Загрузка документов, подписание договоров и уведомлений, формирование реестров под уступку

Мульти-доступ

Платформа поддерживает работу неограниченного количества сотрудников

Индивидуальные отчёты

Формируйте индивидуальные отчёты и выбирайте уровни доступа для коллег

Управление из одного окна

Контролируйте ваше финансирование, общайтесь с поддержкой онлайн, печатайте выписки в нужных вам форматах за любой период

Управление поставками

Подтверждение поставок покупателем, возможность загружать реестры и отслеживать статусы финансирования

Индивидуальные настройки

Настраивайте необходимые отчеты, которые будут храниться неограниченное время

Надёжность

Отсутствие риска утраты документов и электронное досье

Как подключить факторинг

​​​​​​​​​​​​​​

Заполните заявку

​​​​​​​

Отправьте пакет документов

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​

Подпишите договор

Часто задаваемые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?
Срочностью:
факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.
Процессом погашения:
кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.
Отсутствием залога:
сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.
Уровнем риска:
например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.
Целевым использованием:
полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.
Гибкостью:
лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объемов продаж.
Отражением в структуре баланса:
факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.
Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?
При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договоренности и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несет ряд преимуществ:
Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объемы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
Факторинг обеспечивает надежность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.
Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?
Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности).Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты Сбербанк Факторинг готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.
​​​​​​​​​​​​​​