Финансирование под уступку денежного требования

Закрытие риска неплатежа со стороны покупателя

Управление дебиторской задолженностью

Требования для получения финансирования

  наличие договора с отсрочкой платежа

  сумма поставки от 1 млн ₽

Узнать больше ›

«Стандарт»

Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в Сбербанк Факторинг

  • Требования к покупателям
    из списка аккредитованных компаний
  • Лимит
    установлен на покупателя
  • Документы
    стандартный пакет
  • Решение
    от 7 часов
  • Залог
    не требуется

«Мой покупатель»

Для поставщиков крупных компаний и федеральных сетей, аккредитованных в Сбербанк Факторинг

  • Требования к покупателям
    любой
  • Лимит
    не установлен на покупателя
  • Документы
    стандартный пакет
  • Решение
    до 7 дней
  • Залог
    не требуется

«Конфиденциальный факторинг»

Для поставщиков с годовой выручкой более 400 млн ₽. Покупатель не узнает о том, что вы используете факторинг

  • Требования к покупателям
    резидент РФ
  • Лимит
    500 млн ₽
  • Документы
    стандартный пакет + дополнительное соглашение
  • Решение
    индивидуально
  • Залог
    не требуется

«Финансирование зарубежных поставок»

Для экспортёров товаров и услуг. Покрытие риска невнесения оплаты контрагентом

  • Требования к покупателям
    сотрудничество от 6 месяцев
  • Лимит
    от 50 млн ₽
  • Документы
    стандартный пакет
  • Решение
    5 дней
  • Залог
    не требуется

Возможность увеличить отсрочку до 365 дней

Проверка поставщиков на надежность и оперативное подключение к действующему лимиту

Возможность финансирование будущего денежного требования

Неограниченное количество поставщиков без заключения с ними договоров

  • Надежно. Проверка каждого поставщика
  • Гарантия 100%. Выплата поставщику осуществляется только после подтверждения поставки
  • Просто. Оперативное подключение поставщиков к действующему лимиту
  • Удобно. Отсрочка до 365 дней
Чем факторинг отличается от банковского кредита?
  • Срочностью:
    факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.
  • Процессом погашения:
    кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.
  • Отсутствием залога:
    сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.
  • Уровнем риска:
    например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.
  • Целевым использованием:
    полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.
  • Гибкостью:
    лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объемов продаж.
  • Отражением в структуре баланса:
    факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.
Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?

При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договоренности и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несет ряд преимуществ:

  • Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объемы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
  • Факторинг обеспечивает надежность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
  • Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.
Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?

Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности).Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты Сбербанк Факторинг готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.

Доступен ли факторинг для малого бизнеса?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования.

  • От вас не требуется оформление залога.
  • Компания проходит упрощенный финансовый анализ.
  • Отсутствуют ограничения по сумме финансирования, лимит расширяется по мере увеличения объемов поставок.
  • Финансирование выплачивается в течение 3 дней после поставки товара.
  • Риск неоплаты товара со стороны покупателя принимает на себя факторинговая компания.
  • Факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство.
  • Все движения денежных средств между участниками факторинговой сделки отражаются в личном онлайн-кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7.

Факторинг Онлайн

Экономьте время и управляйте финансированием через онлайн-платформу «Сбербанк Факторинг Онлайн»

    Загрузка и подписание документов
    Документооборот, отчетность, статусы в режиме реального времени
    Интеграция собственных бухгалтерских программ

Удобный дашборд

Отслеживайте доступные лимиты и объемы финансирования на графиках

Шаблоны отчетов

Создайте свои собственные шаблоны отчетов и используйте их при следующих входах на платформу

Операции онлайн

Загрузка документов, подписание договоров и уведомлений, формирование реестров под уступку

Мульти-доступ

Платформа поддерживает работу неограниченного количества сотрудников

Индивидуальные отчеты

Формируйте индивидуальные отчеты и выбирайте уровни доступа для коллег

Управление из одного окна

Контролируйте ваше финансирование, общайтесь с поддержкой онлайн, печатайте выписки в нужных вам форматах за любой период

Управление поставками

Подтверждение поставок покупателем, возможность загружать реестры и отслеживать статусы финансирования

Индивидуальные настройки

Настраивайте необходимые отчеты, которые будут храниться неограниченное время

Надежность

Отсутствие риска утраты документов и электронное досье

Как подключить факторинг

1
Заполните заявку​
2
Отправьте пакет документов 
3
Подпишите договорную документацию

Оставьте заявку на подключение