Что делать, если счёт или карту заблокировали

Что делать, если банк отказал в обслуживании — не открывает счет, не выдаёт карту, в том числе перевыпущенную?

Если банк запрашивал у вас документы и сведения, ссылаясь на 115-ФЗ, но вы ещё ничего не отправили, просто ответьте на запрос и ждите решения.

Если вы отправляли все документы, но банк принял отрицательное решение, к сожалению, сделать уже ничего нельзя. Через некоторое время попробуйте снова открыть счёт или карту — банк может пересмотреть ваш вопрос по истечении определенного периода.

Какие подтверждающие документы нужно предоставить в банк?

Это могут быть любые документы, которые подтверждают законность происхождения средств на ваших счетах и экономический смысл проводимых операций. Полного перечня не существует, поскольку основания могут быть самыми разными.

Например, это могут быть договоры купли-продажи, договоры подряда, договоры займа, договоры найма помещения, договоры аренды имущества, счета на оплату товаров и услуг, квитанции об оплате, расчётные листы о начислении заработной платы, долговые расписки, выписки по счетам в других банках, справки из налоговой и т.п.

Как передать в банк запрошенные сведения и документы?

Когда банк запрашивает сведения и документы о законности происхождения денег и экономическом смысле проводимых операций, он обязательно сообщает, как их передать. Отправляйте документы в банк именно тем способом и по тому адресу, который указан в запросе. Обычно банк предлагает отправить скан-копии документов по электронной почте. Также вас могут попросить принести документы в тот офис банка, где открывали счёт или получали карту либо переслать копии бумажной почтой.

Как правильно отправить документы по электронной почте?

Вот несколько рекомендаций:

обязательно укажите в теме письма ваши ФИО;
файлы лучше пересылать в формате PDF;
общий объём письма не должен превышать 12 Мб. Если вам надо отправить больше, разбивайте на несколько писем.

Как правильно отправить документы бумажной почтой?

Если решили направить документы бумажной почтой, помните, что такое письмо может опоздать. Тогда банк не получит его вовремя, что может повлиять на его решение. По возможности отправляйте документы по электронной почте или, если это указано в запросе, принесите их в офис банка.

Если вы не можете вовремя предоставить нужные документы или у вас их нет, как можно скорее сообщите в банк указанным в запросе способом, почему сложилась такая ситуация. Чем подробнее и быстрее вы всё объясните, тем лучше. Это может стать определяющим фактором, когда банк будет принимать решение.

Как я могу получить свои деньги, если на мои счета наложены ограничения на основании информации от Росфинмониторинга?

Вы имеете право распоряжаться средствами на счетах в виде и в размерах, предусмотренных п. 2.4 ст. 6, п. 4 ст.7.4 закона 115-ФЗ. Вы не сможете пользоваться банковскими картами и Сбербанк Онлайн, проведение операций будет возможно в офисе банка.

У меня остались вопросы. Куда обращаться?

Обратитесь за консультацией в банк любым удобным для вас способом:

к сотруднику в любой офис банка;
по телефону в контактный центр: по номеру 900 для звонков с мобильного на территории России или по номеру 8 495 500-55-50;
отправьте сообщение через экранную форму на сайте банка или через Сбербанк Онлайн.