Облигации

Облигации

Консервативный инвестиционный инструмент с регулярным доходом

Выгодно

Доходность по облигациям выше, чем
по классическим банковским продуктам

Регулярно

По облигациям, как правило, каждые
полгода выплачивается купонный доход (купон)

Доступно

Начните с небольшой суммы, номинал
облигаций составляет 1000 ₽

​​


Что такое облигации?

Это ценная бумага, которую выпускают компании или государство. Каждая облигация имеет номинал, и по ней начисляется купонный доход.

Из чего складывается доход по облигациям?

По каждой облигации выплачивается купон – гарантированная регулярная процентная выплата владельцу облигации.

Размер и сроки выплаты купона вы знаете заранее – это установлено условиями выпуска облигаций.

Как правило, купоны выплачиваются каждые полгода, а в день погашения вам выплатят равную номинальной стоимости облигаций сумму плюс последний купон.

Как начать инвестировать в облигации

1
Откройте брокерский счёт
в Сбербанк Онлайн

​Это бесплатно​
2
Переведите на счёт деньги
в Сбербанк Онлайн

​Без комиссии​
​​​
3
Установите приложение 
Сбербанк Инвестор

Покупайте облигации и следите за результатами онлайн
Как купить облигацию в Сбербанк Инвестор
Выберите облигацию во вкладке «Рынок»
Нажмите кнопку «Купить» и подтвердите по СМС
Введите желаемую сумму инвестиций и нажмите «Купить»

Инвестиционная идея: Облигации + ИИС

1

Вы открываете Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)1, вносите деньги и в следующем году получаете гарантированный государством возврат уплаченного налога в размере
до 52 000 ₽ — 13% от внесённой на счёт суммы.

Подробнее об ИИС

  • счет открывается не менее чем на 3 года

  • максимальный размер взноса в год — 1 млн рублей

  • максимальный возврат достигается при инвестировании на сумму в 400 000 рублей

2

На сумму внесённых средств вы покупаете (на выбор):

  • Облигации федерального займа (ОФЗ) — ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ

  • Корпоративные облигации Сбербанка —ценные бумаги, которые выпускает ПАО Сбербанк

и получаете процентный (купонный) доход.


Как начать инвестировать в облигации

1
Откройте брокерский счёт
в Сбербанк Онлайн

​Это бесплатно​
2
Переведите на счёт деньги
в Сбербанк Онлайн

​Без комиссии​
3
Установите приложение 
Сбербанк Инвестор

Покупайте облигации и следите за результатами онлайн

1 Соответствующие услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". ИИС указан с вариантом налогового вычета в виде вычета на взносы. Вычет составляет 13% на суммы взноса до 400 тыс. руб. в год (что составляет до 52 000 рублей). Второй тип ИИС: вычет на доходы. При вычете на доход от налогов освобождается вся полученная от инвестирования денежных средств прибыль. Налоговый вычет предоставляется Федеральной налоговой службой России по окончании налогового периода, только физическим лицам налоговым резидентам РФ, получающим доход, облагаемый НДФЛ (ст.219.1 Налогового кодекса РФ), максимальный размер взноса в год — 1 млн рублей, минимальный срок инвестирования — 3 года. При более раннем закрытии счета инвестор теряет право на налоговый вычет, все полученные ранее вычеты по ИИС придется вернуть обратно в бюджет и уплатить пени. Подробнее об услуге, порядке оформления, стоимости, имеющихся ограничениях и иных условиях на https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/iis_new

Аналитическая поддержка

Самостоятельный

Инвестиционный

Инвестиционный дайджест

Идеи от аналитической команды Сбербанка по инструментам российского и мирового рынков

Нет

Регулярная рассылка

Портал Sberbank Investment Research

Ежедневные обзоры по финансовым инструментам от лучшей аналитической команды Сбербанка

Нет

Открыт доступ к порталу

Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

Самостоятельный

Инвестиционный

до 1 000 000 ₽

0,060%

0,3%

1 000 000 - 50 000 000 ₽

0,035%

0,3%

от 50 000 000 ₽

0,018%

0,3%


Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

Самостоятельный

Инвестиционный

При объёме сделок до 250 000 ₽ включительно

0,3%

0,3%

250 000 ₽ – 1 000 000 ₽ включительно

0,060%

0,3%

1 000 000 – 50 000 000 ₽ включительно

0,035%

0,3%

Свыше 50 000 000 ₽

0,018%

0,3%

Что такое тариф «Инвестиционный»?

Для серьезного инвестирования нужна серьезная поддержка. Клиенты Сбербанка имеют возможность получать аналитическую поддержку по финансовым инструментам на брокерском тарифе "Инвестиционный"

Инвестиционный дайджест:

Вы всегда в курсе наиболее актуальных инвестиционных
идей по инструментам на рынке СНГ и мира.

  • Новости и тенденции на рынке России и мира

  • Облигационные портфели в 3-х валютах

  • Подборка ETF на акции и облигации

  • Подборка акций России, Европы, Америки

  • Предложения по структурированным продуктам

Sberbank Investment Research:

Крупнейшая аналитическая команда, освещающая
российский фондовый рынок.

Ежедневный обзор по:

  • Облигациям «Долговые рынки сегодня»

  • Акциям «CIS Market Daily»

  • Акциям «FX Beat»

  • Сырьевым рынкам «Нефть и золото»

Куда начисляется купонный доход (купон)?
Деньги будут приходить на ваш брокерский счёт, вы всегда сможете перевести их на свою банковскую карту.
А можно забрать деньги досрочно?
Если понадобятся деньги раньше даты погашения, вы можете продать облигации по цене, которая может быть выше или ниже номинала — в зависимости от текущего спроса и предложения. Процентный доход не потеряется — это выгодно отличает облигации от большинства вкладов.

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности,  доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале,  являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов,  можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk)