Долларовые облигации

Стратегия доверительного управления

  • В долларах США
  • Активное управление портфелем
  • Доступно в СберБанк Онлайн и офисах СберПервый
Долларовые облигации

Что это такое

«Долларовые облигации» — это стратегия доверительного управления, которая нацелена на получение дохода в долларах США, превышающего ставки по депозитам в крупнейших российских банках на среднесрочном горизонте за счет инвестирования в диверсифицированный портфель из корпоративных облигаций российских и иностранных компаний и государственных облигаций развитых и развивающихся стран, номинированных в долларах США.

Сценарии доходности

Сценарии среднегодовой доходности* на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года, в долларах США:


ПозитивныйНейтральныйНегативный
+8,1%+3,9%-0,4%
Позитивный
+6,7%
Нейтральный
+4,1%
Негативный
+1,5%

Доступно в СберБанк Онлайн от 100 долларов США

Сделать вложение в стратегию можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн с банковской карты, открытой в долларах США

Подробнее о сценариях доходности

Позитивный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.

Нейтральный сценарий: ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.

Негативный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.

Основные принципы управления стратегией
​​​​​​​
Подбирать облигации компаний из разных секторов экономики, чтобы не зависеть от одной компании или отрасли
​​​​​​​
Проводить тщательный анализ бизнеса и финансового состояния компании перед покупкой, чтобы избежать дефолта
​​​​​​​
Соблюдать баланс между привлекательной доходностью и надежностью облигаций
​​​​​​​
Вкладывать только в востребованные облигации, которые можно в любой момент продать по привлекательной цене

Как работает стратегия

Ваши вложения инвестируются в облигации эмитентов из различных секторов экономики посредством покупки паев ОПИФ РФИ «Сбер — Долларовые облигации» под управлением АО «Сбер Управление Активами». 

Купоны по облигациям реинвестируются также в ОПИФ по мере их поступления

На основе кредитного анализа профессиональные управляющие фонда тщательного подбирают облигации с возможностью роста курсовой стоимости. Активная стратегия управления реализуется за счет изменения оптимального горизонта инвестирования, отраслевой структуры портфеля, а также изменения среднего уровня кредитного риска.

Структура портфеля по секторам

Данные на 31 декабря 2020 года.

Динамика стоимости
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль

Цель инвестирования

Сохранение и прирост капитала

Инвестиционный горизонт:

1 год

Уровень риска:

Низкий

Ожидаемая доходность:

Ниже средней

Валюта ожидаемой доходности:

Доллары США

Стратегия «Долларовые облигации» предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб.

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе валютный и процентный)
Ликвидности
Кредитный
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Риск, связанный с инвестированием в иностранные ценные бумаги

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Условия инвестирования

Суммы инвестирования

Минимальная сумма инвестирования в СберБанк Онлайн: 100 долларов США
Дополнительные взносы в СберБанк Онлайн: не менее 100 долларов США

Минимальная сумма инвестирования в офисе Управляющей компании или отделении Сбер Первый: 5 000 долларов США
Дополнительные взносы в офисе Управляющей компании или отделении Сбер Первый: не менее 1 000 долларов США


Как инвестировать

Приходите с паспортом и банковскими реквизитами Вашего счета (при наличии) в офис Управляющей компании или отделение Сбербанк Первый.

Оформление в СберБанк Онлайн.


Вознаграждение за управление

Ежеквартально 0,125% от сальдовой стоимости активов, которая определяется как сумма денежных средств, переданных в управление, минус стоимость активов, выведенных из управления, за период с даты заключения договора до даты окончания отчетного периода, за который удерживается вознаграждение.


Частичный вывод активов до окончания срока договора

Возможен только в долларах США, при этом выводимая сумма не может быть менее 100 долларов США.


Вознаграждение за вывод активов из управления

2% от стоимости активов, которые находились в управлении 180 дней или меньше, 1,5% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 180 дней, но меньше 366 дней, 1% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 365 дней, но меньше 548 дней, 0,5% от стоимости активов, которые находились в управлении больше 547 дней, но меньше 730 дней, 0% от стоимости активов, которые находились в управлении 730 дней и больше.


Вознаграждение за управление ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Долларовые облигации»

Не более 0,5% (в год от стоимости чистых активов ПИФ).


Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ОПИФ РФИ «Сбер — Долларовые облигации», к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Как вложить деньги в стратегию

​​​​​​​

Пополните карту

Она должна быть в долларах США. Если у вас нет такой карты — вы можете оформить в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты» классическую дебетовую, выбрав валюту доллары США.

​​​​​​​

Оформите стратегию

Перейдите на карточку стратегии в мобильном приложении СберБанк Онлайн, введите нужную вам сумму и подтвердите выбор

Преимущества вложений в стратегию

​​​​​​​

Профессиональное управление

За сохранением набора активов следят управляющие, а не вы

​​​​​​​

Инвестирование в валютные активы

С высокой диверсификацией по эмитентам и секторам экономики

​​​​​​​

Налоговый вычет

Предоставляется при инвестировании в стратегию от 3 лет

*iPhoneiPadAndroidWindows Phone
Отсканируйте QR-код, чтобы оформить стратегию «Долларовые облигации» в мобильном приложении СберБанк Онлайн

* Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 3 года. Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10 % худших показателей доходности. Приведенные выше сценарии доходности не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией.Сценарии рассчитаны с учетом комиссий управляющей компании.

Акционерное общество «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. 

Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и компания не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@sber-am.ru, интернет-сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд. 

ОПИФ РФИ «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации») — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706.