Инвестиционные стратегии «Мой капитал»

Умные стратегии для формирования капитала

  • До 2025-2040 года
  • С планомерным снижением риска портфеля
  • В рублях и в долларах США
  • От 50 000 ₽ в СберБанк Онлайн

​​​​​​​

Что это такое

«Мой капитал» — это четыре рублевые стратегии и четыре долларовые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления. 

Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.

Мой капитал 2025

Для достижения инвестиционных целей к 2025 году
Уровень риска — средний


Сценарии среднегодовой доходности*

Негативный

5,05%

Нейтральный

6,89%

Позитивный

8,69%

Подробная информация

Информация о стратегии

Эта пятилетняя стратегия даёт вам возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (20%) в портфеле принадлежит акциям крупнейших российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — взвешенный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2025 году.

Рекомендуемый срок инвестирования — до 2025 года.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 75 % от доходов.

Риски стратегий

Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 50 000 рублей в СберБанк Онлайн (от 1 000 000 рублей в Сбер Первый и Sber Private Banking)

Последующая сумма инвестирования

от 25 000 рублей

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2025 – до 2025 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии

Рубли

Квалификация

Не требуется

Валютный риск

Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит**.

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей


Вознаграждение

Вознаграждение за размещение - 0% в СберБанк Онлайн (1% в Сбер Первый и Sber Private Banking) от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Комиссия за управление ПИФ (в год от стоимости чистых активов ПИФ) не более 1%

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

от 0 до 547 дней – 2,5%,

от 548 до 729 дней – 2%,

от 730 до 911 дней – 1,5%,

от 912 до 1094 дней – 1%,

от 1095 до 1277 дней – 0,5%,

от 1278 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Мой капитал 2030

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Уровень риска — средний


Сценарии среднегодовой доходности*

Негативный

6,48%

Нейтральный

8,86%

Позитивный

11,14%

Подробная информация

Информация о стратегии

Стратегия предоставляет возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (45%) занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — взвешенный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2030 году.

Рекомендуемый срок инвестирования — до 2030 года.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 75 % от доходов.

Риски стратегий

Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 50 000 рублей в СберБанк Онлайн (от 1 000 000 рублей в Сбер Первый и Sber Private Banking)

Последующая сумма инвестирования

от 25 000 рублей

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2030 – до 2030 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии

Рубли

Квалификация

Не требуется

Валютный риск

Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит**.

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей


Вознаграждение

Вознаграждение за размещение - 0% в СберБанк Онлайн (1% в Сбер Первый и Sber Private Banking) от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Комиссия за управление ПИФ (в год от стоимости чистых активов ПИФ) не более 0,8%

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

от 0 до 911 дней – 3,5%,

от 912 до 1094 дней – 3%,

от 1095 до 1277 дней – 2,5%,

от 1278 до 1459 дней – 2%,

от 1460 до 1641 дней – 1,5%,

от 1642 до 1824 дней – 1%,

от 1825 до 2006 дней – 0,5%,

от 2007 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Мой капитал 2035

Для достижения инвестиционных целей к 2035 году
Уровень риска — высокий


Сценарии среднегодовой доходности*

Негативный

7,77%

Нейтральный

10,74%

Позитивный

13,46%

Подробная информация

Информация о стратегии

Стратегия даёт возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 70% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — прогрессивный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2035 году.

Рекомендуемый срок инвестирования — до 2035 года.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 50 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 50 % от доходов.

Риски стратегий

Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 50 000 рублей в СберБанк Онлайн (от 1 000 000 рублей в Сбер Первый и Sber Private Banking)

Последующая сумма инвестирования

от 25 000 рублей

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2035 – до 2035 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии

Рубли

Квалификация

Не требуется

Валютный риск

Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит**.

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей


Вознаграждение

Вознаграждение за размещение - 0% в СберБанк Онлайн (1% в Сбер Первый и Sber Private Banking) от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Комиссия за управление ПИФ (в год от стоимости чистых активов ПИФ) не более 0,8%

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

от 0 до 1277 дней – 4%,

от 1278 до 1459 дней – 3,5%,

от 1460 до 1641 дней – 3%,

от 1642 до 1824 дней – 2,5%,

от 1825 до 2006 дней – 2%,

от 2007 до 2189 дней – 1,5%,

от 2190 до 2371 дней – 1%,

от 2372 до 2554 дней – 0,5%,

от 2555 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Мой капитал 2040

Для достижения инвестиционных целей к 2040 году
Уровень риска — высокий


Сценарии среднегодовой доходности*

Негативный

5,15%

Нейтральный

8,27%

Позитивный

11,32%

Подробная информация

Информация о стратегии

Эта стратегия — современный инструмент для создания накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях: исторически на 20-летнем интервале они показывают более высокую доходность, чем другие инструменты. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле с 80%-ной долей. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — прогрессивный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2040 году.

Рекомендуемый срок инвестирования — до 2040 года.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 45 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 50 % от доходов.

Риски стратегий

Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 50 000 рублей в СберБанк Онлайн (от 1 000 000 рублей в Сбер Первый и Sber Private Banking)

Последующая сумма инвестирования

от 25 000 рублей

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал 2040  – до 2040 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии

Рубли

Квалификация

Не требуется

Валютный риск

Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит**.

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей


Вознаграждение

Вознаграждение за размещение - 0% в СберБанк Онлайн (1% в Сбер Первый и Sber Private Banking) от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Комиссия за управление ПИФ (в год от стоимости чистых активов ПИФ) не более 0,8%

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

от 0 до 1641 дней – 4%,

от 1642 до 1824 дней – 3,5%

от 1825 до 2006 дней – 3%,

от 2007 до 2189 дней – 2,5%,

от 2190 до 2371 дней – 2%,

от 2372 до 2554 дней – 1,5%,

от 2555 до 2736 дней – 1%,

от 2737 до 2919 дней – 0,5%,

от 2920 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Валютные стратегии доступны только квалифицированным инвесторам

Мой капитал 2025 (USD)

Для достижения инвестиционных целей к 2025 году


Сценарии среднегодовой доходности****

Негативный

1,31%

Нейтральный

2,91%

Позитивный

4,51%

Доступно для покупки в офисах Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking
Подробная информация

Информация о стратегии

Эта пятилетняя стратегия даёт вам возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (33%) в портфеле принадлежит акциям перспективных американских и российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.

Инвестирование в облигации посредством приобретения паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами и акции посредством приобретения иностранных ETF. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — взвешенный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Для квалифицированных инвесторов

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 15 000 долларов США

Последующая сумма инвестирования

от 5 000 долларов США

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2025 (USD) – до 2025 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент

времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода

Валюта стратегии

Доллары США

Квалификация

Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора

Валютный риск

Присутствует***

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США


Вознаграждение

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в долларовом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в долларах США, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за управление: ежеквартально 0,125% от сальдовой стоимости активов, которая определяется как сумма денежных средств, переданных клиентом в управление компании, минус стоимость активов, выведенных из управления компании, и суммы вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу договора до даты окончания отчетного периода, за который удерживается вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

Мой капитал 2025 (USD):

от 0 до 547 дней – 1%

от 548 до 729 дней – 0,5%

от 730 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Мой капитал 2030 (USD)

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году


Сценарии среднегодовой доходности****

Негативный

2,86%

Нейтральный

5,04%

Позитивный

7,25%

Доступно для покупки в офисах Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking
Подробная информация

Информация о стратегии

Стратегия предоставляет возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (48%) занимают акции перспективных компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание защитных инструментов — облигаций надёжных компаний.

Инвестирование в облигации посредством приобретения паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами и акции посредством приобретения иностранных ETF. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — взвешенный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Для квалифицированных инвесторов

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 15 000 долларов США

Последующая сумма инвестирования

от 5 000 долларов США

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2030 (USD) – до 2030 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент

времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода

Валюта стратегии

Доллары США

Квалификация

Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора

Валютный риск

Присутствует***

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США


Вознаграждение

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в долларовом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в долларах США, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за управление: ежеквартально 0,125% от сальдовой стоимости активов, которая определяется как сумма денежных средств, переданных клиентом в управление компании, минус стоимость активов, выведенных из управления компании, и суммы вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу договора до даты окончания отчетного периода, за который удерживается вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

Мой капитал 2025 (USD):

от 0 до 547 дней – 1%

от 548 до 729 дней – 0,5%

от 730 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Мой капитал 2035 (USD)

Для достижения инвестиционных целей к 2035 году​​​​​​​


Сценарии среднегодовой доходности****

Негативный

4,21%

Нейтральный

6,87%

Позитивный

9,67%

Доступно для покупки в офисах Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking
Подробная информация

Информация о стратегии

Стратегия даёт возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 64% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.

Инвестирование в облигации посредством приобретения паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами и акции посредством приобретения иностранных ETF. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — прогрессивный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Для квалифицированных инвесторов

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 15 000 долларов США

Последующая сумма инвестирования

от 5 000 долларов США

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2035 (USD) – до 2035 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент

времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода

Валюта стратегии

Доллары США

Квалификация

Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора

Валютный риск

Присутствует***

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США

Вознаграждение

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в долларовом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в долларах США, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за управление: ежеквартально 0,125% от сальдовой стоимости активов, которая определяется как сумма денежных средств, переданных клиентом в управление компании, минус стоимость активов, выведенных из управления компании, и суммы вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу договора до даты окончания отчетного периода, за который удерживается вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

Мой капитал 2035 (USD):

от 0 до 1277 – 2,5%

от 1278 до 1459 дней – 2

от 1460 до 1641 дней – 1,5%

от 1642 до 1824 дней – 1%

от 1825 до 2006 дней – 0,5%

от 2007 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Мой капитал 2040 (USD)

Для достижения инвестиционных целей к 2040 году​​​​​​​


Сценарии среднегодовой доходности****

Негативный

5,15%

Нейтральный

8,27%

Позитивный

11,32%

Доступно для покупки в офисах Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking
Подробная информация

Информация о стратегии

Эта стратегия — современный инструмент для создания накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях: исторически на 20-летнем интервале они показывают более высокую доходность, чем другие инструменты. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле с 80%-ной долей. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.

Инвестирование в облигации посредством приобретения паев биржевых фондов под управлением Сбер Управление Активами и акции посредством приобретения иностранных ETF. ​​​​​​​

Соотношение активов на старте стратегии
Состав и структура вложений
Инвестирование средств клиента производится в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Инвестиционный профиль и риски стратегии

Инвестиционный профиль — динамичный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Для квалифицированных инвесторов

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

Условия инвестирования

Первоначальная сумма инвестирования

от 15 000 долларов США

Последующая сумма инвестирования

от 5 000 долларов США

Рекомендуемый срок инвестирования

Мой капитал  2040 (USD) – до 2040 года

Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент

времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода

Валюта стратегии

Доллары США

Квалификация

Необходимо получение статуса квалифицированного инвестора

Валютный риск

Присутствует***

Выплата купонов и дивидендов

Не предусмотрено

Минимальная сумма вывода

Не менее 5 000 долларов США, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 15 000 долларов США

Вознаграждение

Вознаграждение за размещение: 1 % от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных.

Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в долларовом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в долларах США, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за управление: ежеквартально 0,125% от сальдовой стоимости активов, которая определяется как сумма денежных средств, переданных клиентом в управление компании, минус стоимость активов, выведенных из управления компании, и суммы вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу договора до даты окончания отчетного периода, за который удерживается вознаграждение.

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

Мой капитал 2040 (USD):

от 0 до 1641 – 3%

от 1642 до 1824 дней – 2,5%

от 1825 до 2006 дней – 2%

от 2007 до 2189 дней – 1,5%

от 2190 до 2371 дней – 1%

от 2372 до 2554 дней – 0,5%

от 2555 – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Как работают стратегии

В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы. 

Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.

Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и заработать выше рынка.

Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии «Мой капитал 2040»

Как вложить деньги в стратегию

​​​​​​​

Выберите подходящее для ваших целей сочетание целевой доходности и срока стратегии

​​​​​​​

Оформите стратегию в мобильном приложении СберБанк Онлайн или у клиентского менеджера в офисах Сбер Первый и Sber Private Banking

Преимущества вложений в стратегии

​​​​​​​

Автоматическая ребалансировка

Управляющие следят за составом портфеля — вам не придётся тратить время на поддержание нужных пропорций между акциями и облигациями

​​​​​​​

Управляемая структура активов

Стратегия поддерживает баланс между доходностью и риском за счет сокращения доли акций и увеличения доли облигаций в портфеле

​​​​​​​​​​​​​​

Широкая диверсификация

Доступ к тысячам акций и облигаций из различных секторов экономики за счёт инвестиций в биржевые фонды

​​​​​​​

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

* Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, а также индексов, которым следуют биржевые ПИФ из портфеля стратегии Мой капитал 2025 (2030, 2035, 2040), за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 4 года (9,14, 19 лет). Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10% худших показателей доходности. Приведенные выше сценарии доходности не учитывают комиссию управляющей компании за размещение, не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией. Взимание комиссии управляющей компании за размещение уменьшает доходность инвестиций в стратегию.

** Валютный риск — риск убытков вследствие неблагоприятного изменения курса валюты активов, в которые производятся инвестиции, относительно валюты стратегии.

*** Возникает в связи с покупкой паев БПИФ РФИ «СберБанк - Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» за рубли.

**** Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны на основе долгосрочного прогноза развития экономики группы «Макровижн» (ПАО Сбербанк), расчеты АО «Сбер Управление Активами», при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 5 лет. Приведенные выше сценарии доходности не учитывают комиссии управляющей компании и не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией. Взимание комиссии управляющей компании уменьшает доходность инвестиций в стратегию.

Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО СберБанк, АО «Сбер Управление Активами» не гарантируют получение дохода.

Состав и структура портфелей даны для начального периода действия договора ДУ.

Уровни ожидаемой доходности (годовых в рублях)/допустимого риска группы стратегий доверительного управления «Мой капитал», определенные согласно требованиям Положения ЦБ РФ от 03.08.2015 № 482-П: «Мой капитал 2025» — ниже средней (2%-6,5%)/низкий, «Мой капитал 2030» — умеренная (5%-8,5%)/средний, «Мой капитал 2035» — выше средней (7,5%-12%)/высокий, «Мой капитал 2040» — выше средней (7,5%-12%)/высокий. Инвестиционный горизонт — 1 год.

Уровень ожидаемой доходности группы долларовых стратегий доверительного управления «Мой капитал», определенный согласно требованиям Положения ЦБ РФ от 03.08.2015 № 482-П (годовых в долларах США): «Мой капитал 2025 (USD)» — ниже средней (0-4,5%), «Мой капитал 2030 (USD)» — умеренная (3-7%), «Мой капитал 2035 (USD)» — умеренная (3-7%), «Мой капитал 2040 (USD)» — умеренная (3-7%). Допустимый риск — не рассчитывается. Инвестиционный горизонт — 1 год.

«Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» / MOEX Total Return Index, Индекс МосБиржи государственных облигаций / MOEX Russian Government Bond Index Total Return – фондовые индексы, рассчитываемые ПАО Московская Биржа. Правообладателем Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX» является ПАО Московская Биржа. ПАО Московская Биржа не дает никаких гарантий и заверений третьим лицам в целесообразности инвестирования в финансовые продукты АО «Сбер Управление Активами», основанные на индексах, рассчитываемых ПАО Московская Биржа. Основанием возникновения отношений между ПАО Московская Биржа и АО «Сбер Управление Активами» является предоставление неисключительной лицензии на использование Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX». Индекс МосБиржи, рассчитываемый ПАО Московская Биржа и который напрямую ассоциируется с Товарным знаком «Индекс МосБиржи», создан, рассчитывается, поддерживается без привязки к АО «Сбер Управление Активами» и его хозяйственной деятельности.

БПИФ РФИ «СберБанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ РФИ «СберБанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ РФИ «СберБанк - Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ РФИ «СберБанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ РФИ «СберБанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. БПИФ РФИ «СберБанк - Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ОПИФ РФИ «СберБанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428.

Акционерное общество «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.

Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО СберБанк и компания не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО СберБанк. ПАО СберБанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@sber-am.ru, интернет- сайт: www.sber-am.ru), в ПАО СберБанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.