Модельные портфели

Модельные портфели составлены из множества ценных бумаг, выпущенных различными компаниями и государствами, чтобы инвестиционный доход меньше зависел от колебаний стоимости одной валюты, акции или облигации.

Вложения осуществляются преимущественно через биржевые фонды. Набор ценных бумаг в них определен не человеком, а конкретным финансовым индексом (например, Индексом Мосбиржи). Задача таких индексов - показать, растет фондовый рынок или снижается.

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода выше депозитных ставок. Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные и муниципальные, а также корпоративные рублевые облигации. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Минимальная сумма вывода
Частичный вывод активов до окончания срока договора возможен, при этом выводимая сумма не может быть менее 25 000 рублей

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение за вывод активов из управления от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

от 0 до 180 дней – 2%
от 181 до 365 дней – 1%
от 366 до 547 дней – 0,5%
от 548 дней – 0%

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.

«Осторожный портфель»

Вложения в рублевые облигации, при этом доля краткосрочных облигаций меньше. Добавлена небольшая доля акций российских компаний.

Сценарии годовой доходности*

Негативный +4,2% | Нейтральный +6,1% | Позитивный +8,0%

Негативный +2,9%

Нейтральный +4,8%

Позитивный +6,7%

Уровень риска**

Низкий

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные, муниципальные и корпоративные рублевые облигации, а также акции крупнейших российских компаний. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней – 2%
от 181 до 365 дней – 1%
от 366 до 547 дней – 0,5%
от 548 дней – 0%

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на возможное получение дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Доля акций в портфеле выше чем в стратегии «Осторожный портфель». Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные, муниципальные и корпоративные рублевые облигации, а также в акции крупнейших российских компаний. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней - 2%
от 181 до 365 дней - 1%
от 366 до 547 дней - 0,5%
от 548 дней - 0%

«Умеренно-агрессивный портфель»

Вложения преимущественно в акции российских компаний, а также в рублевые облигации.

Сценарии годовой доходности*

Негативный +4,7% | Нейтральный +12,2% | Позитивный +20,2%

Негативный +3,0%

Нейтральный +10,6%

Позитивный +18,7%

Уровень риска**

Высокий

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на возможное получение дохода значительно выше депозита и инфляции. Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные, муниципальные и корпоративные рублевые облигации, а также в акции крупнейших российских компаний. При этом доля акций выше, чем в стратегии «Умеренный портфель». Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней - 2%
от 181 до 365 дней - 1%
от 366 до 547 дней - 0,5%
от 548 дней - 0%

«Агрессивный портфель»

Вложения в акции российских и американских компаний, а также в рублевые облигации.

Сценарии годовой доходности*

Негативный +4,6% | Нейтральный +14,4% | Позитивный +25,0%

Негативный +2,8%

Нейтральный +12,6%

Позитивный +23,3%

Уровень риска**

Максимальный

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на максимизацию возможного дохода. Средства вкладываются в паи БПИФ, которые инвестируют в акции крупнейших российских и американских компаний, а также в надёжные государственные и рублевые корпоративные облигации. Существует вероятность значительного снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Условия инвестирования

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней - 2%
от 181 до 365 дней - 1%
от 366 до 547 дней - 0,5%
от 548 дней - 0%

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Задать вопрос

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Задать вопрос

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Задать вопрос

* Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, а также индексов, которым следуют биржевые ПИФ из портфеля стратегии, за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 3 года. Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10 % худших показателей доходности. Приведенные выше сценарии доходности не учитывают комиссию управляющей компании за размещение, не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией. Взимание комиссии управляющей компании за размещение уменьшает доходность инвестиций в стратегию.

** Уровень риска это величина допустимого риска стратегий согласно Положению о порядке определения инвестиционного профиля клиентов АО «Сбер Управление Активами». Низкий означает уровень допустимого риска 40%, средний – 60%.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

«Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» / MOEX Total Return Index, Индекс МосБиржи государственных облигаций / MOEX Russian Government Bond Index Total Return, Индекс Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y) – фондовые индексы, рассчитываемые ПАО Московская Биржа. Правообладателем Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX» является ПАО Московская Биржа. ПАО Московская Биржа не дает никаких гарантий и заверений третьим лицам в целесообразности инвестирования в финансовые продукты АО «Сбер Управление Активами», основанные на индексах, рассчитываемых ПАО Московская Биржа. Основанием возникновения отношений между ПАО Московская Биржа и АО «Сбер Управление Активами» является предоставление неисключительной лицензии на использование Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX». Индекс МосБиржи, рассчитываемый ПАО Московская Биржа и который напрямую ассоциируется с Товарным знаком «Индекс МосБиржи», создан, рассчитывается, поддерживается без привязки к АО «Сбер Управление Активами» и его хозяйственной деятельности. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428.

Акционерное общество «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.

Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и компания не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@sber-am.ru, интернет- сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.