Модельные портфели

Модельные портфели составлены из множества ценных бумаг, выпущенных различными компаниями и государствами, чтобы инвестиционный доход меньше зависел от колебаний стоимости одной валюты, акции или облигации.

Вложения осуществляются преимущественно через биржевые фонды. Набор ценных бумаг в них определен не человеком, а конкретным финансовым индексом (например, Индексом Мосбиржи). Задача таких индексов - показать, растет фондовый рынок или снижается.

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода выше депозитных ставок. Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные и муниципальные, а также корпоративные рублевые облигации. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Инвестиционный профиль — консервативный

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и ставок по депозитам за счет вложения в надежные рублевые облигации.

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 65 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими доходы.

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

Минимальная сумма вывода
Частичный вывод активов до окончания срока договора возможен, при этом выводимая сумма не может быть менее 25 000 рублей

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение за вывод активов из управления от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:

от 0 до 180 дней – 2%
от 181 до 365 дней – 1%
от 366 до 547 дней – 0,5%
от 548 дней – 0%

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.

«Осторожный портфель»

Вложения в рублевые облигации, при этом доля краткосрочных облигаций меньше. Добавлена небольшая доля акций российских компаний.

Сценарии годовой доходности*

Негативный +5,5% | Нейтральный +7,5% | Позитивный +9,4%

Негативный +5,5%

Нейтральный +7,5%

Позитивный +9,4%

Уровень риска

Низкий

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные, муниципальные и корпоративные рублевые облигации, а также акции крупнейших российских компаний. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Инвестиционный профиль — осторожный

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и ставок по депозитам за счет вложения в надежные рублевые облигации, а также акции крупнейших российских компаний.

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 65 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.

Риски стратегий

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней – 2%
от 181 до 365 дней – 1%
от 366 до 547 дней – 0,5%
от 548 дней – 0%

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на возможное получение дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Доля акций в портфеле выше чем в стратегии «Осторожный портфель». Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные, муниципальные и корпоративные рублевые облигации, а также в акции крупнейших российских компаний. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Инвестиционный профиль — взвешенный

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Возможное получение дохода значительно выше инфляции и ставок по депозитам за счет вложения в рублевые облигации, а также акции крупнейших российских компаний с долей инвестиций в акции выше, чем в стратегии «Осторожный портфель».

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.

Риски стратегий

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней - 2%
от 181 до 365 дней - 1%
от 366 до 547 дней - 0,5%
от 548 дней - 0%

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на возможное получение дохода значительно выше депозита и инфляции. Средства вкладываются в паи БПИФ и ОПИФ, которые инвестируют в надёжные государственные, муниципальные и корпоративные рублевые облигации, а также в акции крупнейших российских компаний. При этом доля акций выше, чем в стратегии «Умеренный портфель». Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Инвестиционный профиль — прогрессивный

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 20 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Риски стратегий

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней - 2%
от 181 до 365 дней - 1%
от 366 до 547 дней - 0,5%
от 548 дней - 0%

Информация о стратегии

Стратегия нацелена на максимизацию возможного дохода. Средства вкладываются в паи БПИФ, которые инвестируют в акции крупнейших российских и американских компаний, а также в надёжные государственные и рублевые корпоративные облигации. Существует вероятность значительного снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.

Ключевая информация

Инвестиционный профиль — динамичный

Цель и рекомендуемый срок инвестирования

Максимизация возможного дохода путем инвестирования преимущественно в акции.

Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.

Риски стратегий

Рекомендуемый срок инвестирования – от 3-х лет

Вознаграждение при оформлении	в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер	в СберБанк Онлайн
Вознаграждение за управление	0%	0%
Вознаграждение за успех	15 % от инвестиционного дохода	15 % от инвестиционного дохода
Вознаграждение за размещение	1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании	0%
Комиссия за управление ПИФ	не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

от 0 до 180 дней - 2%
от 181 до 365 дней - 1%
от 366 до 547 дней - 0,5%
от 548 дней - 0%

Доходность стратегии

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Задать вопрос

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Задать вопрос

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Задать вопрос

* Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, а также индексов, которым следуют биржевые ПИФ из портфеля стратегии, за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 3 года. Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10 % худших показателей доходности. Доходность сценариев указана с учетом Ваших комиссий в процессе управления, комиссий за успех и комиссий при выходе из продукта, а также минимально возможных комиссий за размещение.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

«Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» / MOEX Total Return Index, Индекс МосБиржи государственных облигаций / MOEX Russian Government Bond Index Total Return, Индекс Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y) – фондовые индексы, рассчитываемые ПАО Московская Биржа. Правообладателем Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX» является ПАО Московская Биржа. ПАО Московская Биржа не дает никаких гарантий и заверений третьим лицам в целесообразности инвестирования в финансовые продукты АО «Сбер Управление Активами», основанные на индексах, рассчитываемых ПАО Московская Биржа. Основанием возникновения отношений между ПАО Московская Биржа и АО «Сбер Управление Активами» является предоставление неисключительной лицензии на использование Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX». Индекс МосБиржи, рассчитываемый ПАО Московская Биржа и который напрямую ассоциируется с Товарным знаком «Индекс МосБиржи», создан, рассчитывается, поддерживается без привязки к АО «Сбер Управление Активами» и его хозяйственной деятельности. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428.

Акционерное общество «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.

Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и компания не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@sber-am.ru, интернет- сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.