​Простые векселя банка

Инвестиции Инвестиции

​Простые векселя банка

Инвестиции Инвестиции
​Ценная бумага с правом получения по векселю определённой в нём суммы

Простые векселя банка

Вексель — это ценная бумага, письменное денежное обязательство, оформленное по строго установленной форме, дающее владельцу векселя (векселедержателю) право на получение от должника по векселю определённой в нём суммы в конкретном месте.

Векселя Банка оформляются на бланках, имеющих высокую степень защиты от подделок и отпечатанных на МПФ филиала ФГУП ГОЗНАК. 

В Банке создана электронная база по всем выпущенным векселям. 
Вексель может быть передан другому лицу посредством передаточной надписи (индоссамента). Индоссамент проставляется за собственноручной подписью Векселедержателя или поверенного по доверенности на обороте векселя. Каждый индоссамент должен иметь порядковый номер. Частичный индоссамент недействителен.

Обратите внимание!

Сбербанк (его филиалы) не авалирует Авалирование векселя - это поручительство банка за выпустившую вексель организацию, с которой банк состоит в партнёрских отношениях. векселя, выпущенные сторонними эмитентами.

Денежные средства физического лица, размещенные в простые векселя ПАО Сбербанк, не подлежат обязательному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».


Выдача векселей

Векселя Банка выдаются структурными подразделениями Банка, уполномоченными на совершение операций с векселями.

Выдача векселя производится на основании Договора выдачи.

По желанию клиента Договор может быть заключен в одном филиале Банка, а выдача векселей произведена в филиале, расположенном в другом городе.

Виды выдаваемых векселей

Сбербанк выдает следующие виды простых векселей:

Процентный вексель

С номиналом в рублях и иностранной валюте, доход по которому выплачивается в виде процентов, начисляемых на вексельную сумму (номинал)

Со сроками платежа:

  • «по предъявлении, но не ранее определенной даты и не позднее определенной даты»

  • «по предъявлении, но не ранее определенной даты»

Дисконтный вексель

С номиналом в рублях и иностранной валюте, доход по которому выплачивается в виде разницы между вексельной суммой (номиналом) и ценой реализации векселя первому векселедержателю

Со сроками платежа:

  • «на определенный день»

  • «по предъявлении, но не ранее определенной даты»

Другие услуги по векселям

Обмен векселей

Банк осуществляет обмен векселей. Один вексель может быть обменен на несколько векселей меньшего номинала, несколько векселей — на один вексель большего номинала, несколько векселей — на несколько векселей другого номинала. Обмен осуществляется на основании Договора обмена.

Банк принимает к обмену только те векселя, последний индоссамент на которых бланковый, на предъявителя или оформлен на Банк.

При этом:

  • рублевые векселя могут быть обменены только на рублевые векселя;

  • валютные векселя могут быть обменены только на валютные векселя с номиналом в той же валюте;

  • валютные векселя, выданные без оговорки эффективного платежа, могут быть обменены только на валютные векселя без оговорки эффективного платежа с номиналом в той же валюте;

  • валютные векселя, выданные с оговоркой эффективного платежа, могут быть обменены только на валютные векселя с оговоркой эффективного платежа с номиналом в той же валюте;

  • векселя могут быть предъявлены для обмена в течение всего срока платежа (до наступления срока исковой давности по ним). Банк вправе произвести обмен векселей и до наступления срока платежа.

  • Векселя Банка принимаются к обмену структурными подразделениями Банка, уполномоченными на совершение операций с векселями.

Минимальный номинал выдаваемого в обмен векселя может быть меньше размера, установленного структурным подразделением Банка, но не более чем в 2 раза.

Обмен векселей осуществляется на основании:

Предоставление информации о выдаче векселя и его оплате

Клиенту, желающему получить справку, содержащую информацию о выдаче векселя, необходимо предъявить в Банк:

Справка о выдаче векселя носит исключительно информационный характер, подтверждая выдачу Банком векселя с определенными реквизитами, и не является заключением о подлинности векселя.

Векселедержателю, желающему получить справку о факте оплаты векселя, необходимо предъявить в Банк следующие документы:

Указанные справки могут быть выданы Клиенту любым филиалом Банка, совершающим операции с векселями, независимо от места выдачи векселя.

Экспертиза векселей Сбербанка России

В случае, если вексель вызывает сомнения в подлинности у его владельца (например, вексель был получен по индоссаменту при расчетах с контрагентом), Банк на основании Акта приема-передачи принимает данный вексель для проведения экспертизы.

После проверки векселя Банк предоставляет устную информацию о его подлинности/неплатежности.

Хранение векселей Банка

Банк предоставляет возможность размещения на хранение имеющихся у вас простых векселей. Срок хранения ценных бумаг вы определяете самостоятельно.

Ценные бумаги принимаются Банком на хранение в соответствии с Договором хранения, заключенным с  их Владельцем, по Акту приема-передачи, который в соответствии с действующим законодательством выполняет функции именного сохранного документа.​​​​​​​

В течение периода хранения векселей Банка Владелец, вправе на основании:

В зависимости от срока платежа, установленного по векселю, производится исчисление срока для предъявления векселя к оплате и дохода, причитающегося по векселю.


«По предъявлении, но не ранее определенной даты»

Вексель должен быть предъявлен к оплате в течение года с даты, указанной на векселе. Если вексель является доходным, то доход начисляется за период с даты составления (не включая):

  • по процентному векселю — по дату оплаты (включительно) в пределах установленного срока платежа (т.е. одного года с даты, указанной на векселе),

  • по дисконтному векселю — по дату наступления срока платежа (включительно), указанную на векселе.

«По предъявлении, но не ранее определенной даты и не позднее определенной даты»

Вексель должен быть предъявлен к оплате в срок, указанный на векселе (например, «по предъявлении, но не ранее 21.09.2011г, и не позднее 23.09.2011г.»). Доход по векселю начисляется за период с даты составления (не включая) по дату оплаты (включительно) в пределах установленного срока платежа.

«На определенный день»

Вексель должен быть предъявлен к оплате в срок, указанный на векселе, либо в один из 2-х следующих рабочих дней. Доход по векселю начисляется за период с даты составления (не включая) по дату оплаты (включительно) в пределах установленного срока платежа.

В случае, если в период срока платежа вексель не предъявлен к оплате в Сбербанк, то векселедержатель вправе предъявить его к оплате в течение последующих трех лет (Положение о простом и переводном векселе, введенном в действие Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 № 104/1341), после чего обязательство Сбербанка по оплате векселя утрачивает силу.

Пример:

Вексель сроком платежа "по предъявлении, но не ранее 22.05.2007 г." может быть предъявлен векселедержателем к оплате как в течение года, начиная с 22.05.2007 г. по 22.05.2008 г., так и в течение последующих трех лет с 23.05.2008 г. по 23.05.2011 г. – в период срока давности. Начиная с 24.05.2011 г. обязательство по оплате векселя утрачивает силу.

Оплата векселей

Векселя Банка оплачиваются структурными подразделениями Банка, уполномоченными на совершение операций с векселями (Филиалы банка, осуществляющие операции с векселями).

При наступлении срока платежа по векселю Банк производит его оплату путем безналичного перечисления денежных средств на счет векселедержателя.

Для оплаты векселя необходимо предоставить в Банк:

Вексель может быть принят к досрочной оплате (до наступления срока платежа по нему) на условиях, установленных Банком. При этом, необходимо предоставить в Банк:

Виды валют номиналов векселей, валюта выплаты по векселю при оплате*

*при выдаче векселей, номинированных в иностранной валюте, с оговоркой эффективного платежа

Рубль РФ, доллар США, английский фунт стерлингов

Сроки размещения

минимум 92 дня

максимум 1096 дней (3 года)

Минимальные размеры номиналов выдаваемых векселей

100 000 рублей РФ

5 000 долларов США/ английских фунтов стерлингов

Максимальные размеры номиналов выдаваемых векселей/h4>

10 000 000 рублей РФ

100 000 долларов США/ английских фунтов стерлингов

Возможность начисления дохода по векселям сроком платежа

«По предъявлении, но не ранее определенной даты и не позднее определенной даты» – доход начисляется согласно ставкам дохода (для валют – рубль РФ и доллар США)

«По предъявлении, но не ранее определенной даты» – доход не начисляется (для валют – английский фунт стерлингов)


Бесплатно предоставляется:

  • выдача векселя Банка, включая обеспечение выдачи векселя не по месту заключения договора

  • оплата векселя Банка

  • эквивалентный обмен векселей Банка

  • хранение векселей Банка, не полученных клиентами или принятых по Договорам хранения

  • предоставление информации о выдаче /оплате векселя

  • предоставление устной информации о подлинности/платежности векселя Банка

  • выдача по Заявлению клиента дубликатов Договоров выдачи/обмена/хранения векселей или Актов приема-передачи

Здесь вы можете ознакомиться с формами банковских документов, которые необходимо оформить для совершения операций с векселями Банка:

Выдача векселей

Оплата векселей

Обмен векселей

Хранение

Предоставление информации

​​