Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 2016 года без учета событий после отчетной даты по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

13 января 2017

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. Данные на 1 января 2016 года учитывают события после отчетной даты. Данные на 1 января 2017 года не учитывают события после отчетной даты.   

Ключевые факты декабря 2016 года:

  • В декабре банк предоставил клиентам кредитов на 1,43 трлн руб., годовой объем выдач превысил 10,6 трлн руб. – на треть больше 2015 года.
  • В декабре выдано ипотечных кредитов на 86 млрд руб., за год – 722 млрд руб. Объем ипотечного портфеля к концу 2016 года составил 2,47 трлн руб.
  • Средства частных клиентов в декабре увеличились на 348 млрд руб., или на 505 млрд руб. в реальном выражении.
  • В декабре банк сократил объем просроченной задолженности на 67 млрд руб.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«Важнейшим итогом 2016 года считаю повышение эффективности: улучшение отношения расходов к доходам до 35,7% и увеличение покрытия операционных издержек чистым комиссионным доходом до 62%. В совокупности это существенно снижает чувствительность банка к возможному сокращению маржинальности банковского бизнеса и позволяет нам с оптимизмом смотреть в 2017 год».

Комментарии по итогам 2016 года:

Чистый процентный доход банка увеличился на 41,5% и превысил 1,1 трлн руб. Процентные доходы увеличились на 3,9% за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 21,8% за счет оптимизации структуры средств клиентов в пользу более дешевых ресурсов, а также за счет снижения уровня процентных ставок относительно 2015 года.

Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 2015 годом на 21,3% до 318,6 млрд руб. Основной прирост комиссионного дохода обеспечили услуги эквайринга и другие операции с банковскими картами, банковское страхование и расчетно-кассовое обслуживание.

Операционные расходы увеличились на 9,5%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (25,8%). Невысокий темп роста операционных расходов обеспечен несмотря на проведенную индексацию заработной платы сотрудников. Банк продолжает программу повышения эффективности и снижения своих операционных издержек, некоторый рост расходов в декабре носит сезонный характер. Отношение расходов к доходам за год снизилось с 41,0% до 35,7%.

Расходы на совокупные резервы в 2016 году составили 257,0 млрд руб. или 64% от объема за 2015 год. Существенное влияние на объем расходов в декабре и за год в целом оказало укрепление курса рубля по отношению к основным иностранным валютам. Сбербанк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 668,9 млрд руб., чистая прибыль без учета событий после отчетной даты составила 517,0 млрд руб. В настоящее время Сбербанк проводит переоценку имущества, результаты которой будут отражены в событиях после отчетной даты.

Совокупный финансовый результат, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи, составил 576,8 млрд руб.

Активы в декабре увеличились на 1,2% до 22,0 трлн руб. несмотря на отрицательную переоценку валютной составляющей в результате укрепления рубля.

В декабре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму 1 260 млрд руб., всего за год – более 9,1 трлн руб., что на 35% больше, чем год назад. В декабре кредитный портфель сократился на 535 млрд руб. за счет переоценки валютных кредитов и досрочных погашений кредитов рядом крупных клиентов. Без учета этих факторов кредитный портфель в декабре показал бы рост.

Частным клиентам в декабре выдано более 170 млрд руб., всего за год – 1,55 трлн руб., что на 28% больше, чем в 2015 году. Розничный кредитный портфель увеличился за месяц на 21 млрд руб. за счет жилищных кредитов и составил 4,34 трлн руб.

За счет принимаемых банком мер продолжилось сокращение объема просроченной задолженности – в декабре она сократилась на 67 млрд руб. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов составила 2,5%, что ниже уровня начала 2016 года (3,3%) и существенно ниже значения данного показателя по банковской системе (6,8% на 1.12.2016).

Объем вложений в ценные бумаги в декабре сократился на 86 млрд руб. за счет погашения краткосрочных коммерческих бумаг иностранных банков и переоценки валютной части портфеля из-за укрепления рубля. Остаток портфеля на 1 января составил 2,05 трлн руб.

Средства физических лиц в декабре увеличились на 348 млрд руб.  или на 505 млрд руб. в реальном выражении. Остаток средств физических лиц на 1 января составил 11,45 трлн руб.

Средства юридических лиц в декабре сократились на 246 млрд руб. или на 52 млрд руб. в реальном выражении. Остаток средств корпоративных клиентов на 1 января составил 5,4 трлн руб.

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 января 2017 года составляют 2 268 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 3 143 млрд руб. Рост общего капитала банка в декабре обеспечен заработанной прибылью и оптимизацией вложений в дочерние компании.

Активы, взвешенные с учетом риска, сократились в декабре на 487 млрд руб. в основном за счет  кредитного портфеля юридических лиц и составили 22,8 трлн руб.

По оперативным данным значения нормативов на 1 января 2017 года составили:

  • Н1.1 – 10,0%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
  • Н1.2 – 10,0%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
  • Н1.0 – 13,8% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 2016 год (РПБУ, неконсолидированные данные без учета событий после отчетной даты)