Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 11 месяцев 2016 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07 декабря 2016

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк

Ключевые факты ноября 2016 года:

  • В ноябре банк заработал чистую прибыль в размере 53,4 млрд руб.
  • Портфель кредитов корпоративным клиентам вырос на 254 млрд руб. (в реальном выражении на 131 млрд руб. или на 1,1%). Портфель розничных кредитов увеличился на 21 млрд руб. или на 0,5%.
  • Приток средств клиентов за месяц составил 303 млрд руб. (без учета переоценки 164 млрд руб. или 1,0%).

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«Оживление экономической активности в ноябре обеспечило максимальный в этом году прирост в реальном выражении кредитного портфеля на 152 млрд руб. и средств клиентов на 164 млрд руб. В сочетании с ростом эффективности это дает уверенность в достижении высоких годовых результатов».

Комментарии за 11 месяцев 2016 года:

Чистый процентный доход банка увеличился на 44,9% и составил 1 трлн руб.: процентные доходы увеличились на 4,6% за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 21,7% за счет оптимизации структуры средств клиентов в пользу более дешевых ресурсов, а также за счет снижения уровня процентных ставок относительно прошлого года.

Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 11 месяцами 2015 года на 21,6% до 280,5 млрд руб. Основной прирост комиссионного дохода обеспечивают услуги эквайринга и другие операции с банковскими картами. Кроме того, увеличивается доход от банковского страхования и расчетно-кассового обслуживания.

Операционные расходы увеличились на 12,6%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (32,7%). Невысокий темп роста операционных расходов обеспечен на фоне проводимой индексации заработной платы сотрудников. Банк продолжает программу повышения эффективности и снижения своих операционных издержек. Отношение расходов к доходам снизилось с 38,7%  за 11 месяцев 2015 года до 32,8% за 11 месяцев 2016 года.

Расходы на совокупные резервы в ноябре составили 22,6 млрд руб. Всего за 11 месяцев текущего года расходы на резервы составили 271 млрд руб. или 73% от объема за аналогичный период прошлого года. Существенное влияние на резервы в течение текущего года оказало укрепление курса рубля по отношению к основным иностранным валютам. Сбербанк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России, с начала года отношение резервов к просроченной задолженности выросло с 1,9 до 2,4 раз.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 615,1 млрд руб., чистая прибыль составила 483,2 млрд руб.  

Совокупный финансовый результат, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи, составил 527,0 млрд руб.

Активы в ноябре увеличились на 0,9% и составили 21,7 трлн руб. Снижение активов с начала года на 5,8% обусловлено сокращением объема дорогого госфинансирования и объема избыточной ликвидности за счет отказа от наиболее дорогостоящих средств клиентов. Дополнительным фактором снижения активов за 11 месяцев стала отрицательная переоценка валютной составляющей в результате укрепления рубля.

В ноябре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму 810 млрд руб., всего с начала года – около 7,9 трлн руб., что в 1,4 раза больше, чем год назад. За месяц портфель увеличился на 254 млрд руб. (в реальном выражении на 131 млрд руб.) за счет рублевых кредитов.

Частным клиентам в ноябре выдано более 136 млрд руб., с начала года частным клиентам выдано 1,38 трлн руб. – в 1,3 раза больше, чем год назад. Розничный кредитный портфель в ноябре увеличился на 21 млрд руб. в основном за счет жилищных кредитов. Остаток портфеля на 1 декабря превысил 4,3 трлн руб.

За счет принимаемых банком мер объем просроченной задолженности в ноябре сократился на 2,5 млрд руб. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов составила 2,8%, что ниже уровня начала года (3,3%) и существенно ниже значения данного показателя по банковской системе (6,9% на 1.11.2016).

Объем вложений в ценные бумаги в ноябре сократился на 44 млрд руб. в основном за счет погашения краткосрочных еврокоммерческих бумаг, номинированных в долларах США. Остаток портфеля на 1 декабря составил около 2,1 трлн руб.

Средства физических лиц в ноябре увеличились на 123 млрд руб. (в реальном выражении на 67 млрд руб.) преимущественно за счет срочных депозитов в рублях. Остаток средств физических лиц на 1 декабря составил 11,1 трлн руб.

Средства юридических лиц в ноябре выросли на 181 млрд руб. (в реальном выражении на 97 млрд руб.), при этом основной прирост обеспечили средства до востребования в рублях. Остаток средств корпоративных клиентов на 1 декабря превышает 5,6 трлн руб.

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 декабря составляют 2 206 млрд руб.  Прирост за месяц на 156 млрд руб. во многом связан с включением в расчет базового и основного капиталов прибыли за 3 квартал текущего года после проведения аудита.

Величина общего капитала на эту же дату составляет 3 039 млрд руб. Прирост в ноябре составил 61 млрд руб. в основном за счет заработанной прибыли.

Активы, взвешенные с учетом риска, увеличились в ноябре на 410 млрд руб. за счет роста кредитов банкам и юридическим лицам и на 1 декабря составили 23,4 трлн руб.

По оперативным данным значения нормативов на 1 декабря составили:

  • Н1.1 – 9,5%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
  • Н1.2 – 9,5%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
  • Н1.0 – 13,0% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 11 месяцев 2016 года (РПБУ, неконсолидированные данные)