Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 11 месяцев 2019 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

06 декабря 2019

Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк.

Обращаем внимание, что в 2019 году изменились правила российского бухгалтерского учета в рамках сближения с МСФО, в том числе перехода на стандарт МСФО 9.

Ключевые факты ноября:

  • Банк заработал чистую прибыль в размере 74,7 млрд руб.
  • За месяц розничным клиентам выдан максимальный в текущем году объем кредитов – 323 млрд руб.
  • Выдан наибольший за последние два года объем кредитов корпоративным клиентам – 1,6 трлн руб.  
  • Розничный кредитный портфель за ноябрь вырос на 1,4%, корпоративный – на 1,2%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«В ноябре продолжился тренд ускорения роста чистого процентного дохода за счет снижения стоимости пассивов и увеличения темпов роста кредитного портфеля. Важным событием ноября стала акция «Зеленый день», в которой приняло участие 7 млн клиентов. За два дня банк получил 760 тыс. кредитных заявок и по итогам месяца выдал 323 млрд руб. кредитов частным клиентам. Акция также дала импульс непроцентным доходам Группы. Мы ожидаем успешного выполнения плана на 2019 год и с оптимизмом смотрим на выполнение целей Стратегии 2020».

 

Комментарии по итогам 11 месяцев 2019 года:

Чистый процентный доход вырос на 0,3% и составил более 1,1 трлн руб. На его динамику продолжает влиять рост стоимости клиентских пассивов в конце 2018 – начале 2019 года. Тем не менее стоимость пассивов снижается в соответствии с ожиданиями в результате принимаемых банком мер.

Рост комиссионного дохода продолжил ускорение, начавшееся летом, и по итогам 11 месяцев составил 14,9%. Основной драйвер роста – транзакционный бизнес. Один из быстрорастущих сегментов – брокерское обслуживание: в ноябре число брокерских счетов, открытых Сбербанком, превысило один миллион с долей рынка более 27%. Чистый комиссионный доход за 11 месяцев вырос на 9,6% до 418,8 млрд руб. На темп роста продолжают влиять график признания расходов по программе лояльности, а также уплаты комиссий платежным системам, которые с текущего года банк признает равномерно.

Операционные расходы выросли на 9,1%. На темп роста расходов относительно 11 месяцев прошлого года повлияло ежегодное повышение зарплат сотрудников в июле текущего года, повышение ставки НДС с 1 января 2019 года и перевод сотрудников дочерней компании АО «Сбербанк-Технологии» в ПАО Сбербанк во второй половине прошлого года. Отношение расходов к доходам за 11 месяцев составило 31,9%.

Расходы на резервы с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, и обесценения активов при первоначальном признании в ноябре составили 14,6 млрд руб. За 11 месяцев расходы составили 118,0 млрд руб., что в 2 раза ниже 11 месяцев прошлого года из-за разнонаправленной динамики курсов валют, а также завершения в июне текущего года реструктуризации задолженности компании Агрокор. На 1 декабря объем сформированных резервов превышает просроченную задолженность в 2,9 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль по сравнению с 11 месяцами 2018 года выросла на 8,3% и превысила 1 трлн руб. Чистая прибыль увеличилась на 7,3% до 814,1 млрд руб.

Активы в ноябре изменились незначительно и составили 27,9 трлн руб. При этом банк продолжил наращивать объемы кредитования и за месяц увеличил кредитный портфель клиентов на 1,3%.

Корпоративным клиентам в ноябре выдано 1,6 трлн руб. – максимальный месячный объем за последние два года. Всего с начала года выдано кредитов на 10,8 трлн руб. Рост портфеля в ноябре составил 1,2%, или 154 млрд руб.

В ноябре выдан наибольший за этот год объем розничных кредитов – 323 млрд руб. С начала года выдано более 3 трлн руб. Кредитный портфель за месяц вырос на 1,4% и составил 7,2 трлн руб.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле в ноябре улучшился с 2,24% до 2,21% за счет задолженности юридических лиц.

Портфель ценных бумаг в ноябре вырос на 3,5% за счет приобретения облигаций Банка России и суверенных еврооблигаций и на 1 декабря превысил 3,3 трлн руб.

Совокупный объем привлеченных клиентских средств по итогам 11 месяцев увеличился без учета валютной переоценки на 2,1%: средства физических лиц выросли на 1,8%, средства юридических лиц – на 2,6%. За ноябрь средства физических лиц увеличились на 0,1%, средства юридических лиц снизились на 0,7%.

В ноябре Сбербанк выпустил двухлетние биржевые облигации объемом 15 млрд руб. с исторически минимальным купоном 6,4% годовых. Также прошло плановое погашение еврооблигаций 2014 года на 1 млрд евро с купоном 3,352% годовых. Оба фактора положительно влияют на чистый процентный доход.

В ноябре базовый и основной капиталы существенно не изменились. В их расчет не включена чистая прибыль, заработанная в период с апреля по ноябрь текущего года, что будет сделано после проведения годового аудита. Общий капитал в ноябре увеличился на 64 млрд руб., или на 1,4%. Главный фактор роста – заработанная прибыль.

Активы, взвешенные с учетом риска, увеличились в ноябре на 177 млрд руб. главным образом за счет роста кредитного портфеля клиентов.

Капитал, млрд руб.

1 дек’19*

1 ноя’19

1 дек’19*/

1 ноя’19

1 янв’19

1 дек’19*/1 янв’19

Базовый

3 339

3 342

-0.1%

3 178

5.1%

Основной

3 339

3 342

-0.1%

3 178

5.1%

Общий

4 508

4 444

1.4%

4 244

6.2%

Достаточность капитала, %

 

 

 

 

 

Базового Н1.1, мин. 4,5%

11.05%

11.13%

-0.08 п.п.

11.11%

-0.06 п.п.

Основного Н1.2, мин. 6,0%

11.05%

11.13%

-0.08 п.п.

11.11%

-0.06 п.п.

Общего Н1.0, мин. 8,0%

14.89%

14.76%

0.13 п.п.

14.84%

0.05 п.п.

Активы с учетом риска, млрд руб.

30 279

30 102

0.6%

28 596

5.9%

 * оперативные данные

 

Показатели ПАО Сбербанк за 11 месяцев 2019 года (РПБУ, неконсолидированные данные)

Контакты для СМИ:

+ 7 (495) 957-57-21