ПО ЗАКОНУ
3 МИН
Дата обновления: 17 февраля 2025
Проверка контрагента: как работать без рисков по 115-ФЗ
Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнёрами, которое может нанести ущерб вашему бизнесу.
Предприниматель может пострадать не только из-за своих ошибок, но и из-за связи с контрагентом, который занимается сомнительной деятельностью. Банк может ограничить дистанционное обслуживание, если вы взаимодействовали с организацией, которая, например, обналичивает существенную часть своих средств.
По законодательству предприниматель несёт ответственность не только за свой бизнес, но и за тех, с кем компания работает, — за своих контрагентов. Бизнес может пострадать, если действия партнёра покажутся банку подозрительными: операции по расчётному счёту предприятия ограничат.
Чтобы этого не произошло, убедитесь, что все ваши поставщики и клиенты —честные организации и ведут реальную деятельность. Вот несколько рекомендаций, которые помогут минимизировать риски в работе с контрагентами.
Удостоверьтесь, что партнёр — реально существующая и действующая компания
В первую очередь запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: если фирма, например, находится в стадии ликвидации, в выписке отразится эта информация.
Проверить, не введена ли в отношении контрагента процедура банкротства, можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве — ЕФРСБ.
Стоит также узнать, не запрещено ли руководителю или учредителю партнёрской фирмы занимать свою должность и нет ли у него ещё десятка компаний-однодневок. С этим помогут реестр дисквалифицированных лиц и специальный сервис ФНС.
Проверьте местоположение партнёра и наличие у него ресурсов для деятельности
Проверка контрагента доступна через специальный сервис ФНС — это бесплатно. Если по адресу зарегистрированы сразу несколько юрлиц — это повод задуматься, если только по нему не расположен крупный бизнес-центр.
Кроме того, обязательно запросите у контрагента документы, которые подтвердят его способность выполнить услуги или осуществить поставку товара. К примеру, действительно ли у него есть целый парк автомобилей или лицензия на производство алкоголя.
Проверяйте полномочия не только на момент заключения сделки, но и на дату, когда подписываются закрывающие документы.
Узнайте историю отношений контрагента с законом
Важно работать только с партнёрами, которые своевременно и в полном объёме платят налоги и отвечают по своим обязательствам. Поищите контрагента среди должников с помощью сервиса ФНС и на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП РФ).
А на сайте Картотеки арбитражных дел можно узнать, участвовала ли партнёрская фирма в судебных тяжбах.
Клиентам СберБизнеса проверка контрагента по ИНН доступна через сервис СберРейтинг, который делает оценку компаний по официальным и внутренним источникам, а также даёт персональные рекомендации от банка и выявляет риски блокировки операций по 115-ФЗ.
Если проводите операции с сомнительными контрагентами, есть риск попасть под подозрение банка. В этой ситуации банк может направить запрос на предоставление документов.