Узнайте, как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ

Name: sberbank.ru
Price range: 0

Предприниматель может пострадать из-за связи с контрагентом, который занимается сомнительной деятельностью. Банк может ограничить дистанционное обслуживание, если вы взаимодействовали с организацией, которая, например, обналичивает существенную часть своих средств. Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнёрами.

По законодательству предприниматель несёт ответственность не только за свой бизнес, но и за тех, с кем компания работает, — за своих контрагентов. Бизнес может пострадать, если действия партнёра покажутся банку подозрительными: операции по расчётному счёту предприятия ограничат.

Чтобы этого не произошло, убедитесь, что все ваши поставщики и клиенты — честные организации и ведут реальную деятельность. Вот несколько рекомендаций, которые помогут минимизировать риски в работе с контрагентами.

Удостоверьтесь, что партнёр — реально существующая и действующая компания

В первую очередь запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: если фирма, например, находится в стадии ликвидации, в выписке отразится эта информация.

Проверить, не введена ли в отношении контрагента процедура банкротства, можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве — ЕФРСБ.

Стоит также узнать, не запрещено ли руководителю или учредителю партнёрской фирмы занимать свою должность и нет ли у него ещё десятка компаний-однодневок. С этим поможет реестр дисквалифицированных лиц.

Проверьте местоположение партнёра и наличие у него ресурсов для деятельности

Проверка контрагента доступна через специальный сервис ФНС — это бесплатно. Если по адресу зарегистрированы сразу несколько юрлиц — это повод задуматься, если только по нему не расположен крупный бизнес-центр.

Кроме того, обязательно запросите у контрагента документы, которые подтвердят его способность выполнить услуги или осуществить поставку товара. К примеру, действительно ли у него есть целый парк автомобилей или лицензия на производство алкоголя.

Проверяйте полномочия не только на момент заключения сделки, но и на дату, когда подписываются закрывающие документы.

Узнайте историю отношений контрагента с законом

Важно работать только с партнёрами, которые своевременно и в полном объёме платят налоги и отвечают по своим обязательствам. Поищите контрагента среди должников с помощью сервиса ФНС и на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП РФ).

На сайте картотеки арбитражных дел можно узнать, участвовала ли партнёрская фирма в судебных тяжбах. А на сайте ЦБ — проверить, нет ли контрагента в списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Клиентам СберБизнеса проверка контрагента по ИНН доступна через сервис «Безопасный бизнес», который делает оценку компаний по официальным и внутренним источникам, а также даёт персональные рекомендации от банка и выявляет риски блокировки операций по 115-ФЗ

Подробнее

Как избежать ограничений по 115-ФЗ с помощью сервисов банка

Что такое сомнительные операции по 115-ФЗ для банка

115-ФЗ снятие наличных и переводы физлицам

Смотреть все статьи

Узнайте, как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ

Проверка контрагента: как работать без рисков по 115-ФЗ

Содержание

Удостоверьтесь, что партнёр — реально существующая и действующая компания

Проверьте местоположение партнёра и наличие у него ресурсов для деятельности

Узнайте историю отношений контрагента с законом

Читать далее