По законодательству предприниматель несёт ответственность не только за свой бизнес, но и за тех, с кем компания работает, — за своих контрагентов. Бизнес может пострадать, если действия партнёра покажутся банку подозрительными: операции по расчётному счёту предприятия ограничат.

Чтобы этого не произошло, убедитесь, что все ваши поставщики и клиенты —честные организации и ведут реальную деятельность. Вот несколько рекомендаций, которые помогут минимизировать риски в работе с контрагентами.

Удостоверьтесь, что партнёр — реально существующая и действующая компания

В первую очередь запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: если фирма, например, находится в стадии ликвидации, в выписке отразится эта информация.

Проверить, не введена ли в отношении контрагента процедура банкротства, можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве — ЕФРСБ.

Стоит также узнать, не запрещено ли руководителю или учредителю партнёрской фирмы занимать свою должность и нет ли у него ещё десятка компаний-однодневок. С этим помогут реестр дисквалифицированных лиц и специальный сервис ФНС.

Проверьте местоположение партнёра и наличие у него ресурсов для деятельности

Для этого воспользуйтесь сервисом ФНС. Если адрес окажется в базе — это повод задуматься, если только по нему не расположен крупный бизнес-центр.

Кроме того, обязательно запросите у контрагента документы, которые подтвердят его способность выполнить услуги или осуществить поставку товара. К примеру, действительно ли у него есть целый парк автомобилей или лицензия на производство алкоголя.

Узнайте историю отношений контрагента с законом

Важно работать только с партнёрами, которые своевременно и в полном объёме платят налоги и отвечают по своим обязательствам. Поищите контрагента среди должников с помощью сервиса ФНС и на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП РФ).

А на сайте Картотеки арбитражных дел можно узнать, участвовала ли партнёрская фирма в судебных тяжбах.

Убедитесь, что партнеры ведут реальную деятельность, проверив их уровень риска блокировки в интернет-банке СберБизнес. А чтобы подтвердить надёжность своей компании и повысить доверие, используйте сервис «Риск блокировки» и сделайте индикатор риска блокировки в нём видимым для партнёров.

Больше статей о приостановлении дистанционного банковского обслуживания — в разделе «Как избежать ограничений операций по счёту».

Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Риск блокировки», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».