ПО ЗАКОНУ

  3 МИН

15 заповедей 115-ФЗ

Как посланник Росфинмониторинга, банк несёт в массы предписания о том, как вести бизнес легально. Следуйте этим принципам во имя прозрачности операций по счёту — и будет вам рай на земле доверие банков и налоговой.

  1

Не проводите транзитные операции, не свойственные бизнесу и не ведущие к поставкам и предоставлению услуг.

  2

Докажите банку, что ведёте реальную деятельность: оплачиваете аренду и жилищно-коммунальные услуги, перечисляете зарплаты сотрудникам. Узнайте, какие документы помогут это подтвердить.

  3

Не снимайте наличные «на прочие цели» часто, используйте преимущественно безналичные расчёты.

  4

Перечисляйте налоги напрямую с расчётного счёта. Сразу после оплаты налогов запрашивайте справку, чтобы предоставить её в срок, если банк пришлёт запрос на подтверждение операций.

  5

Не снимайте деньги с расчётного счёта в день, когда они поступили. По возможности подождите 1—2 дня.

  6

Не открывайте краткосрочные вклады для снятия наличных.

  7

Не переводите деньги в другие банки без видимых оснований на невыгодных условиях.

  8

Не рассчитывайтесь с подрядчиками наличными, если общая сумма платежа превышает 100 тысяч рублей в рамках периода действия договора.

  9

Не снимайте с банковской карты более 100 тысяч рублей в сутки.

 10

Заполняйте назначения платежей подробно и без ошибок.

 11

Актуализируйте выбранные коды ОКВЭД. Все платежи должны им соответствовать.

 12

Проверяйте достоверность сведений в единых реестрах (ЕГРЮЛ или ЕГРИП).

 13

Проверяйте контрагентов на сайте налоговой, в сервисах Сбербанка, «Мое дело-бюро», «Спарк», «Контур-фокус».

 14

Храните первичные документы, которые подтверждают законность операций: договоры, соглашения, спецификации, накладные и т.д.

 15

Получив запрос от банка, оперативно выходите на связь и предоставляйте запрашиваемые документы в срок.

Материал подготовлен совместно с образовательной платформой «Деловая среда», где можно скачать ещё 25 чек-листов для развития бизнеса.

Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Безопасный бизнес», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».