Без паники: вы не финансируете терроризм. Если бы это было действительно так, ваши счета и имущество были бы заморожены.

Есть много преступных схем по выводу денег, их транзиту и обналичиванию, которые направлены на маскировку незаконной деятельности под реальный бизнес. Скорее всего, вы получили запрос потому, что ваши операции по каким-то признакам похожи на мошеннические. У банка нет выбора — он обязан проводить эти проверки. Это требование касается всех кредитных организаций без исключения, иначе — крупные штрафы или даже отзыв лицензии.

Вы можете помочь себе и банку с наименьшими потерями провести проверку:

1. Сделайте сканы документов, которые запросил банк.
2. Прикрепите их в личном кабинете интернет-банка СберБизнес в разделе «Финмониторинг».

Дождитесь решения. В большинстве случаев банк принимает положительные решения.

Если вы всё сделали правильно и получили положительное решение, смело можете продолжать свою деятельность. Если нет, и вам пришел отказ, но вы считаете, что правда на вашей стороне, вы можете реабилитировать себя.

Подробнее о нюансах и правилах ведения бизнеса в соответствии с 115-ФЗ, которые помогут избежать таких же ошибок, читайте на странице«Как избежать ограничения операций по счёту».

Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ, а контрагентов — на благонадёжность поможет сервис«Риск блокировки». А посмотреть на операции бизнеса глазами банка и проконсультироваться по всем рискам — сервис«Комплаенс-помощник».