Малому бизнесу и ИП
Офисы и банкоматыИнтернет-банк СберБизнес
ФакторингДля производителей и поставщиков, которые продают товары или услуги с отсрочкой платежа
Оставить заявкуЧастые вопросы
profit-card-icon

Быстрое пополнение оборотных средств

Финансирование в день поставки или оказания услуги

profit-card-icon

Без залога

Обеспечением являются уступленные денежные требования

profit-card-icon

Контроль платежей

Сбор дебиторской задолженности можно поручить СберФакторингу

Что такое факторинг

  • Факторинг — это не кредит, а финансирование под уступку денежного требования. Здесь нет залога или процента сверх основной суммы

  • Для компаний, которые работают на условиях отсрочки платежа

  • С его помощью вы получаете деньги, не дожидаясь оплаты по договору с покупателем

Как это работает

benefit-card-icon

Поставщик отгружает товар или оказывает услугу

и уступает право денежного требования СберФакторингу

benefit-card-icon

СберФакторинг выплачивает до 95% от суммы поставки

после подтверждения поставки или оказания услуг покупателем

benefit-card-icon

Покупатель перечисляет деньги в СберФакторинг

за поставленный товар или оказанную услугу по истечении контрактной отсрочки

Условия финансирования от СберФакторинга

  • Сумма финансирования — без ограничений

  • Общая сумма договора поставки — от 1 млн ₽

  • Без залога

Оставить заявку

Как подключить факторинг

1

Оставьте заявку

Менеджер перезвонит и расскажет подробнее об услуге

2

Загрузите документы на онлайн-платформе СберФакторинга

Копии учредительных документов, отчётность по РСБУ (формы 1 и 2), договор с покупателем — это стандартный пакет, но возможны дополнения

3

Подпишите договор факторинга электронной подписью

После принятия положительного решения по заявке можно подписать договор онлайн на онлайн-платформе СберФакторинга

4

Загрузите данные о поставках на онлайн-платформу СберФакторинга

Для получения финансирования и отслеживания статуса процесса

5

Получите финансирование в день поставки товара или оказания услуг

После подтверждения от покупателя

Заявка на консультацию

Перезвоним и ответим на вопросы о факторинге

Оставить заявку

Частые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?

Срочностью
Факторинг — это бессрочное финансирование: деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании. Кредит — срочный инструмент.

Процессом погашения
Кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.

Отсутствием залога
Сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно, часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Факторинговая компания не устанавливает залог на финансирование.

Целевым использованием
Полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денег со стороны факторинговой компании.

Гибкостью
Лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объёмов продаж.

Отражением в структуре баланса
Факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.

Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?

При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договорённости и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только использует другие реквизиты.

Как отражается факторинг в бухгалтерском учёте?

Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учёте как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчётности). Однако в связи с тем, что бухгалтерский учёт факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учётной политики конкретной компании. Специалисты СберФакторинга готовы дать детальные рекомендации по учёту факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.

Доступен ли факторинг для малого бизнеса?

Факторинговые услуги — это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования:

  • От вас не требуется оформление залога.
  • Компания проходит упрощённый финансовый анализ.
  • Все движения средств между участниками факторинговой сделки отражаются на онлайн-платформе СберФакторинга

Дополнительная информация

Реклама. Рекламодатель ООО «Сбербанк Факторинг».