Кредитная поддержка малого бизнеса

Если ваш бизнес столкнулся с трудностями на фоне распространения коронавируса, мы готовы оказать вам помощь

​​​​​​​

Господдержка 3%

Программа Правительства РФ по поддержке бизнеса, ранее участвовавшего в программе «Господдержка 2%», из наиболее пострадавших отраслей

  • Ставка по кредиту — 3% годовых, срок — 12 месяцев
  • Отсрочка основного долга и процентов на 6 месяцев, с 7-го месяца выплата равными платежами
  • Сумма кредита зависит от численности сотрудников
  • Обязательное условие — сохранить не менее 90% штата в период действия кредитного договора
  • Заключить договор можно до 1 июля 2021 года включительно

Вопросы по программе

​​​​​​​​​​​​​​

Кредит доступен только участникам программы «Господдержка 2%» из наиболее пострадавших отраслей перечню в приложении №3 к Постановлению №279 от 27.02.2021

Узнайте, распространяются ли условия программы на вашу компанию


Проверить

Реструктуризация кредита

  • Уменьшение ежемесячного платежа за счёт увеличения срока кредита
  • Получение отсрочки погашения основного долга и процентов


Онлайн-заявка


Вопросы по программе

​​​​​​​

Субсидирование кредитов для бизнеса Москвы

Программа субсидирования новых кредитов на оборотные, инвестиционные и другие цели развития бизнеса

  • Процентная ставка на период субсидирования: для действующих кредитов — стандартная ставка минус 6 процентных пунктов, для новых — снижение на 8 процентных пунктов, при этом стоимость кредита не более 7%
  • Сумма кредита для субсидирования: для действующих кредитов — до 100 млн ₽, для новых — до 35 млн ₽
  • Срок субсидирования — 14 месяцев


Кредит доступен только субъектам МСП, зарегистрированным в качестве налогоплательщиков на территории г. Москвы


Вопросы по программе

Вопросы и ответы по программам

На какие кредитные продукты банка распространяется программа реструктуризации?

На все кредитные продукты СберБизнеса

Кто может принять участие в программе реструктуризации кредитов?

Заявку на реструктуризацию кредита может подать любой корпоративный клиент СберБизнеса, чей бизнес пострадал из-за эпидемии COVID-19.


Предусмотрено две программы реструктуризации:

  1. Кредитные каникулы для субъектов МСП из наиболее пострадавших отраслей* (в соответствии со 106-ФЗ от 03.04.2020).
  2. Внутрибанковская реструктуризация для компаний с негативной динамикой в связи с коронавирусом, которым была проведена реструктуризация, но бизнес не успел восстановиться. Условия: выручка до 400 млн ₽ в год, хорошая кредитная история. Реструктурировать задолженность по сделкам с участием Корпорации МСП или поручительством регионального фонда возможно при условии согласования с гарантом/поручителем.
Какие льготы предоставляет программа реструктуризации кредитов?

В рамках программы можно уменьшить ежемесячный платёж, изменить дату платежа или получить отсрочку погашения кредита.


Отсрочка по кредитным каникулам — 6 месяцев по любым кредитам.
В рамках внутрибанковской реструктуризации: отсрочка до 9 месяцев по основному долгу и до 3 месяцев по процентам. Пролонгация договора на срок не более 11 месяцев. Максимальный срок отсрочки и пролонгации определяется индивидуально.

Может ли мой договор быть исключён из программ субсидирования, если в рамках реструктуризации будет увеличен срок кредита?

Исключение из программ субсидирования (далее — ПС) происходит:

  1. если кредит выдан в рамках ПС Министерства экономического развития (в рамках Постановления Правительства РФ №1764 от 30.12.2018) в случае превышения допустимого срока кредитования с учетом пролонгации;
  2. если кредит выдан в рамках ПС процентной ставки клиентов АПК (в рамках Постановления Правительства Российской Федерации от 29.12.2016 №152) в случае увеличения срока кредита на любой срок;
  3. если кредит выдан в рамках ПС Республики Беларусь на приобретение техники производства Республики Беларусь (в рамках Указа Президента Республики Беларусь от 24.09.2009 № 466) в случае превышения допустимого срока кредитования с учетом пролонгации.
В случае проведения реструктуризации будет ли приостановлена выдача кредитных средств?

Да, в случае проведения реструктуризации приостанавливается выдача денежных средств по реструктурируемому кредиту до конца срока.

В случае реструктуризации в рамках 106-ФЗ от 03.04.2020 приостанавливается выдача денежных средств в течение действия льготного периода по всем текущим договорам в банке.

Как подать заявку на реструктуризацию кредита, задолженности по кредитной карте или овердрафту?

Для изменения условий кредита заполните заявку в интернет-банке СберБизнес в разделе «Кредиты». Далее перейдите в раздел «Договоры», выберите нужный договор, нажмите на кнопку «Реструктуризация» и создайте заявку.

Как правильно создать заявку на реструктуризацию в интернет-банке СберБизнес?
  1. Выберите один из трёх видов реструктуризации: уменьшение платежа за счёт продления срока, отсрочку, изменение даты платежа
  2. Заполните анкету нулями. Для подачи заявки не нужно загружать документы. При необходимости сотрудник банка запросит их в процессе рассмотрения
  3. Отправьте заявку в банк
Что делать, если в интернет-банке СберБизнес в разделе «Кредиты» нет кнопки «Реструктуризация»?

Напишите нам в разделе «Переписка с банком» (нажмите на конверт в правом верхнем углу)

  1. Выберите тип обращения «Направить документы по кредиту».
  2. Укажите причину запроса, контактные данные, данные договора и желаемые условия.
  3. Приложите заявление на реструктуризацию
    Скачать заявление для ЮЛ или ИП
Как я узнаю решение по заявке на реструктуризацию кредита?

Статус заявки вы можете отслеживать самостоятельно в интернет-банке СберБизнес в разделе «Кредиты» — там же, где создавали заявку.

Когда банк даст ответ по заявке на реструктуризацию кредита?

Рассмотрение занимает до 5 дней.
Рекомендуем отслеживать статус обращения в разделе «Кредиты» в интернет-банке СберБизнес.

Где можно взять опросный лист для подачи заявки на реструктуризацию по дополнительной программе банка COVID-19?

Загрузите опросный лист по ссылке. Подписание не требуется.

Где можно ознакомиться с условиями и перечнем документов для подачи заявки на реструктуризацию по программе банка при наличии просроченной задолженности, если сумма по моим кредитам, выданным на развитие бизнеса, не превышает 5 млн рублей?
Кто может получить кредит?

Юридические лица и ИП, которые:

  • имеют наёмных работников;
  • ранее получили кредит по программе «Господдержка 2%» (заключён кредитный договор в рамках Постановления Правительства РФ № 696);
  • ведут деятельность в одной из наиболее пострадавших отраслей согласно Постановлению №279 от 27.02.2021. Соответствующие основной или дополнительные коды ОКВЭД должны быть отражены в ЕГРИП или ЕГРЮЛ по состоянию на 1 января 2021 года. Если заёмщик имеет долю более 30% от выручки группы связанных лиц (в соответствии с п. 1 ст. 9 135-ФЗ), учитывается только основной код ОКВЭД;
  • в отношении них не введена процедура банкротства;
  • деятельность не приостановлена в порядке, предусмотренном законодательством РФ, и не прекращена в случае ИП.
На какие цели можно взять кредит?

Основная цель — восстановление бизнеса. Средства можно направить на расходы, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, включая выплату заработной платы сотрудникам.


Средства нельзя направить на:

  • выплату дивидендов;
  • благотворительность;
  • выкуп долей в уставном капитале и акций.
Какие документы нужны для оформления кредита, если компания — клиент СберБизнеса?

Для ИП:

  • паспорт ИП,
  • налоговая декларация за 2020 и справка об имущественном положении по форме банка, если сумма кредита более 10 млн ₽,
  • лицензии и разрешения при наличии.

Банк также может запросить дополнительные документы.


Для ООО и других юридических лиц:

  • паспорт директора,
  • трудовой договор с директором и решение или протокол о его назначении,
  • лицензии и разрешения при наличии,
  • бухгалтерская (финансовая) отчётность за 2020 год, заверенная печатью и подписью руководителя,
  • решение (у компании 1 собственник, не являющийся её директором) или протокол (у компании несколько собственников) об одобрении крупной сделки, оформленные в соответствии с действующим законодательством.

Банк также может запросить дополнительные документы.

Какие документы нужны, если компания — не клиент СберБизнеса?

Дополнительно к документам, перечисленным в ответе выше, вам нужно будет подготовить пакет документов для открытия счёта.

При каких условиях ставка будет льготной в течение всего периода кредитования?

Проценты по ставке 3% в первые 6 месяцев не выплачиваются, а переносятся в основной долг. Ставка будет действовать 3% на протяжении всех 12 месяцев кредитования, если вы выполните эти условия:

  • сохраните 90% штата в период действия кредитного договора,
  • не будете выплачивать дивиденды (требование относится как к самому заёмщику, так и к организациям, образующим группу с заёмщиком);
  • не будете выкупать собственные акции (доли в уставном капитале);
  • не направите кредитные средства на благотворительность.

Если вы нарушите условия, ставка по кредиту станет рыночной.

Как рассчитывается сумма кредита?

Сумма кредита рассчитывается по формуле:

федеральный МРОТ × официальная численность сотрудников × 12

Официальная численность сотрудников определяется по данным сервиса ФНС в соответствии с Постановлением Правительства №279 от 27.02.2021

Какую часть общей суммы кредита я могу получить сразу? Есть ли ограничения?

Ограничений нет.

Требуется ли обеспечение?

Нет, обеспечение не требуется.

Как узнать статус поданной заявки на получение кредита?

Зайдите в интернет-банк СберБизнес › раздел «Кредиты» › «Заявки». Или уточните статус у своего клиентского менеджера.

Как долго банк будет рассматривать мою заявку на кредит по программе?

Рассмотрение заявки займёт до 10 дней.

Для кого доступно субсидирование?

Для всех субъектов МСП, которые зарегистрированы как налогоплательщики на территории г. Москвы.

На какие кредитные продукты распространяется субсидирование?

На все, за исключением банковской гарантии, овердрафта, кредитных бизнес-карт, рефинансируемых кредитов и кредитов, участвующих в других программах субсидирования.

На какие цели предоставляется субсидирование?

По уже заключённым до 15 апреля 2020 года договорам — на любые цели, предусмотренные условиями действующего кредита. По новым кредитам, оформленным c 15 апреля 2020 года по 30 июня 2021 года включительно, — на оборотные, инвестиционные и другие цели, связанные с развитием бизнеса (за исключением рефинансирования кредитов).

Как подать заявку на субсидирование нового кредита?

Обратитесь в офис банка или подайте заявку в интернет-банке СберБизнес — как на обычный кредит, с пометкой о включении в программу субсидирования кредитов для бизнеса Москвы. Если вы не клиент СберБизнеса и хотите оформить заявку онлайн, сначала зарегистрируйтесь.

Перечень наиболее пострадавших отраслей

Возможность участия в программе по дополнительному коду ОКВЭД определяется в соответствии с Постановлением

  • Гостиничный бизнес (код ОКВЭД: 55)
  • Общественное питание (код ОКВЭД: 56)
  • Кинопрокатчики и кинотеатры (код ОКВЭД: 59.14)
  • Деятельность туристических агентств и услуги в сфере туризма (код ОКВЭД: 79)
  • Деятельность по организации конференций и выставок (код ОКВЭД: 82.3)
  • Деятельность санаторно-курортных организаций (код ОКВЭД: 86.90.4)
  • Деятельность творческая, деятельность в области искусства и организации развлечений (код ОКВЭД: 90)
  • Музеи (код ОКВЭД: 91.02)
  • Зоопарки (код ОКВЭД: 91.04.1)
  • Деятельность в области спорта, отдыха и развлечений (код ОКВЭД: 93)
  • Деятельность физкультурно-оздоровительная (код ОКВЭД: 96.04)