ПО ЗАКОНУ
3 МИН
О каких изменениях нужно сообщать банку
Компания может сменить адрес, вид деятельности или генерального директора — и об этом обязательно нужно сообщать налоговой и банку, иначе сведения о бизнесе перестанут быть достоверными. Рассказываем, как и о каких изменениях стоит информировать ФНС и кредитные организации.
Почему это важно
Договор об открытии расчётного счёта подразумевает обязанность клиентов своевременно уведомлять об изменениях в документах, на основании которых он заключался. Неактуальная информация вызовет у банка вопросы и поставит под сомнение «прозрачность» деятельности компании.
Пример
Компания перестала выпускать швейные машины и
занялась
организацией курсов кройки и шитья — сменились коды ОКВЭД. Банку это неизвестно, и когда на
расчётный счёт компании начинают поступать платежи за услуги по обучению, он усомнится в
достоверности предоставленной информации о бизнесе.
О каких изменениях стоит сообщать банку:
- смена юридического адреса;
- смена генерального директора или продление полномочий действующего директора, изменения в составе участников общества и бенефициарных владельцев;
- изменения в учредительных документах;
- смена вида деятельности организации или развитие нового направления в деятельности компании (обновление перечня кодов ОКВЭД в данном случае обязательно — читайте, как это сделать);
- изменения контактных данных компании (телефон, e-mail, ФИО контактного лица и т.д.);
- получение лицензий на осуществление деятельности;
- смена системы налогообложения.
Как проинформировать банк
В каждом из вышеперечисленных случаев нужно предоставить в банк документы, которые подтверждают произошедшие изменения и отражают их суть. С их перечнем можно ознакомиться в разделе «Внесение изменений в юридическое дело».
Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Риск блокировки», а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».