Малому бизнесу и ИП
Офисы и банкоматы
Интернет-банк СберБизнес

Факторинг

Для производителей и поставщиков, которые продают товары или услуги с отсрочкой платежа

Оставить заявкуЧастые вопросы ›
profit-card-icon

Быстрое пополнение оборотных средств

Финансирование в день поставки или оказания услуги

profit-card-icon

Без залога

Обеспечением являются уступленные денежные требования

profit-card-icon

Контроль платежей

Сбор дебиторской задолженности можно поручить СберФакторингу

Что такое факторинг

  • Факторинг — это не кредит, а финансирование под уступку денежного требования. Здесь нет залога или процента сверх основной суммы

  • Для компаний, которые работают на условии отсрочки платежа

  • С его помощью вы получаете деньги, не дожидаясь оплаты по договору с покупателем

  • В бухгалтерском учёте такие операции проводятся как выбытие прочих активов. Подробнее об отражении факторинга в отчётности

Как это работает

benefit-card-icon

Поставщик отгружает товар или оказывает услугу

и уступает право денежного требования СберФакторингу

benefit-card-icon

СберФакторинг выплачивает до 100% от суммы поставки

после подтверждения поставки или оказания услуг покупателем

benefit-card-icon

Покупатель перечисляет деньги в СберФакторинг

за поставленный товар или оказанную услугу по истечению контрактной отсрочки

Условия финансирования от СберФакторинга

  • Сумма финансирования — без ограничений

  • Общая сумма договора поставки — от 1 млн ₽

  • Без залога

Оставить заявку

Как подключить факторинг

1

Оставьте заявку

Менеджер перезвонит и расскажет подробнее об услуге

2

Зарегистрируйтесь на онлайн-платформе СберФакторинга и загрузите документы

Копии учредительных документов, отчётность по РСБУ(формы 1 и 2), договор с покупателем —это стандартный пакет, но возможны дополнения

3

Подпишите договор факторинга электронной подписью

После принятия положительного решения по заявке можно подписать договор онлайн в личном кабинете СберФакторинга

4

Загрузить данные о поставках на платформуСберФакторинга​​​​​​​

Для получения финансирования и отслеживания статуса процесса

5

Получите финансирования в день поставки товара или оказанияуслуг

После подтверждения от покупателя

6

Запросите финансирование по необходимости

Если нужно получить финансирование по новой поставке, необходимо отправить документы через платформу СберФакторинг. Договор факторинга бессрочный, его достаточно подписать один раз

Частые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?

Срочностью:
факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.

Процессом погашения:
кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.

Отсутствием залога:
сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.

Уровнем риска:
например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.

Целевым использованием:
полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.

Гибкостью:
лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объёмов продаж.

Отражением в структуре баланса:
факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.

Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?

При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договорённости и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несёт ряд преимуществ:
  • Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объёмы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
  • Факторинг обеспечивает надёжность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
  • Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.

Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?

Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности). Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты СберФакторинга готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.

Доступен ли факторинг для малого бизнеса?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования.
  • От вас не требуется оформление залога.
  • Компания проходит упрощенный финансовый анализ.
  • Отсутствуют ограничения по сумме финансирования, лимит расширяется по мере увеличения объемов поставок. Финансирование выплачивается в течение 3 дней после поставки товара.
  • Риск неоплаты товара со стороны покупателя принимает на себя факторинговая компания.
  • Факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство.
  • Все движения денежных средств между участниками факторинговой сделки отражаются в личном онлайн-кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7.

Дополнительная информация

Реклама. Рекламодатель ООО «Сбербанк Факторинг».