Действие 3. Поток операций за определённый период

Банк может ограничить дистанционное проведение платежей и направить клиенту запрос на подтверждение операций за определённое время, если они подозрительные.

Пример

Руководитель ООО «Ромашка и Пчёлы» Иван Иванов регистрируется в качестве ИП. Почти все деньги, поступающие на счёт ООО, он переводит на счёт ИП под различными предлогами: за услуги, за товары, в качестве займов, а потом снимает наличные в кассе или в банкомате. Наличными он выплачивает зарплату «в конвертах», рассчитывается за поставки и расходы на аренду и прочие нужды ООО. Налоги ООО «Ромашка и пчёлы» платит лишь формально, чтобы незначительно превысить минимальный норматив — 0,9% от оборота.

Это продолжается недолго: банк выявляет нетипичную экономическую активность и направляет запрос сначала индивидуальному предпринимателю, а затем и ООО. Поскольку никаких реальных документов они предоставить не могут, банк признаёт их деятельность фиктивной и закрывает оба счёта. В результате ООО «Ромашка и пчёлы» несёт убытки, а репутация руководителя и бенефициара Иван Иванова испорчена.

Шалость не удалась!

Не создавайте проблем себе и своему бизнесу и работайте в рамках закона: трудоустраивайте сотрудников официально, платите зарплату и рассчитывайтесь за поставки со счёта компании, сохраняйте все документы, не выводите деньги на счета ИП под вымышленными предлогами. Это убережёт вас от «блокировок», закрытия счетов и понесённых из-за этого убытков.